KYC y AML: el futuro de los exchanges en términos de seguridad y transparencia

La impactante llegada de las criptomonedas en la actividad económica mundial los últimos años las ha puesto bajo el punto de mira de las autoridades.

Muchos son los gobiernos estatales que han tomado partido ante la situación en el intento de dejar clara legalidad del comercio de criptomonedas entre sus residentes.

Algunos estados como China, han tomado medidas estrictas para frenar el comercio de criptomonedas en el país prohibiendo initial coin offerings y cerrando plataformas locales de intercambios.
Sin embargo, en un ecosistema tan global como el de las criptomonedas, se han encontrado alternativas a estas restricciones y, varias de las mayores exchanges ubicadas entre las fronteras chinas, se han movido a "criptoparaisos" como Hong Kong o Malta.
Del mismo modo, los inversores chinos han movido sus fondos a bancos de estos paises y los traders han seguido operando en los mercados de criptomonedas presentes en exchanges extranjeros combinando la stablecoin Tether (USDT) con una VPN permitiendo intercambiar criptomoeda por fiat y vice versa.

Ante la demostrada imposibilidad de cesar la actividad en los mercados cripto y, con el ánimo de integrarla en el sistema financiero, legal y tributario de los Estados, muchos paises han optado por establecer procesos regulatorios que favorezcan las buenas prácticas en el sector que, sólo con Bitcoin, mueve billones de USD al día.

KYC y AML

KYC y AML son dos términos que se están escuchando mucho últimamente en el entorno de las criptomonedas.

Imagínese ir a la oficina o la escuela sin un documento de identificación o viajar al extranjero sin un pasaporte. Para los intercambios de criptomonedas, eso es equivalente a hacer negocios con personas que no han investigado personalmente.

Aunque los bancos centrales no regulan las monedas digitales, se almacenan digitalmente mediante identidades electrónicas, lo que brinda a sus propietarios la oportunidad de permanecer en el anonimato. Esta característica hace que las criptomonedas sean sospechosas de ser utilizadas en actividades ilegales como la financiación del terrorismo, la compra de drogas y armas, además de convertirlas en uno de los objetivos favoritos de los piratas informáticos.

Aquí es donde entra en acción el "Conozca a su cliente" (KYC). El KYC es un proceso bastante similar al de la primera vez que abrió su cuenta bancaria en la que probablemente se le solicitó facilitar sus datos personales como identificación.

El KYC sirve como un control de identidad de los usuarios de plataformas de trading de criptomonedas que además pueden operar con moneda fiduciaria, permitiendo el intercambio entre ambas.

Para que los exchanges y plataformas de trading puedan operar en paises como EEUU, Reino Unido, Suiza, Japón o la Unión Europea, deben cumplir con sus leyes basadas en procesos regulatorios en los que el KYC es obligatorio. Este sirve para prevenir el fraude y las transferencias criminales de dinero.
Además, aporta beneficios a los usuarios en términos de seguridad y protección de robo de fondos por ataques de sibila.

Las regulaciones de AML en los exchanges también son requeridas por las leyes estatales de muchos paises y ofrecen transparencia a la hora de verificar que los usuarios de una plataforma no están participando en actividades de lavado de dinero que puedan financiar actividades ilegales.

Muchas de las plataformas de intercambio están implementando KYC y AML para cumplir con las regulaciones estatales y locales. Las exchanges que no lo hagan terminarán teniendo problemas legales que podrían ser causa de cierre y los fondos de sus usuarios podrían estar en riesgo.

Lescovex Exchange

https://lescovex.com ha lanzado su plataforma de emisión de contratos inteligentes e intercambio de criptomonedas que combina el mayor número de pares fiat del ecosistema blockchain.
Lescovex tiene como prioridad principal ofrecer un servicio profesional y de calidad con fuertes niveles de seguridad y soporte para el usuario 24/7 que garanticen la mejor experiencia de usuario para todos los servicios de su plataforma. Su objetivo es cumplir con todos los estándares de calidad necesarios para adquirir las licencias regulatorias propias de cada región o nación. Esto es sumamente necesario para poder operar con seguridad y garantías en cualquier marco regulatorio. Esto marcará una clara ventaja que les abrirá las puertas a ofrecer un mayor número de productos financieros a sus usuarios.
El registro en la plataforma conlleva el cumplimiento de un exhaustivo proceso de KYC configurado con la tecnología más avanzada que permite realizarlo de forma sencilla, intuitiva y en solo unos minutos.

Con esta evolución hacia la regulación y adopción del entorno de las criptomonedas por parte de los gobiernos y sus entidades regulatorias, se espera que cada vez más este sistema económico se aleje de etiquetas asociadas con la poca transparencia, la ilegalidad y el fraude. Esto ha provocado que se haya llegado al punto en el que empresas como Google han prohibido anuncios para su promoción al considerarlos poco seguros y de alto riesgo.