Moja strategia inwestycyjna

Drodzy czytelnicy,

mimo kilka naponień w postach wcześniejszych nie przedstawiłem wam jeszcze przejrzystego planu na moje inwestowanie. Dzisiaj to nadrobie, zapraszam do zapoznania się z nim! 

W co zamierzam inwestować ? 

Przede na giełdzie we wszelkie spółki typu wartościowego(value) z stabilną sytuacją finansową. Uważam, że łatwiej takie spółki wybrać bazując na wynikach finansowych i usystematyzowanych strukturach branży, niż przewidywać zmieniające się szybko trendy i ciągle wachlować portfelem. Ogranicza to także opłaty transakcyjne, które także w dłuższym okresie mają znaczenie! Oczywiście inwestowanie w spółki typu wzrostowego(growth) też ma swoje zalety i niewątpliwe potencjał.

Poniżej wykresy jak się to miało na dłuższym oraz krótszym okresie inwestycyjnym na podstawie indeksu Russel 1000. 

W najbliższym czasie będzie to głównie Polski rynek akcji, ale także obserwuje zagraniczne rynki. Wraz z zwiększaniem wielkości portfela chciałbym wejść także w rynki wschodzące(emargin markets), surowce. Duże rynki także są na moim celowniku, ale tam musi się polać krew(mocne spadki) by w nie porządnie wejść w tym momencie. 

Konkretniej moje obecne plany: Spółki typu value na polskim GPW, który jest tani oraz czekanie co wyniknie z kryzysem który puka nam do drzwi.

Po kryzysie obkupienie w akcje które bardzo mocno ucierpiały na kursie ale sytuacje finansową mają stabilną licząć na powrót w jakimś stopniu do wycen wcześniejszych. 

W przypadku braku kryzysu dalszy zakup spółek na naszym gpw i ekspansje na inne tanie rynki emergin markets.

Jaki jest mój horyzont inwestycyjny ?

Tak naprawdę mój horyzont jest nieograniczony, tylko jakaś szczególna nieprzewidziana sytuacja sprawi, że zarzuce lokowanie oszczędności w inwestycje. 

Uważam na ten moment, że to najlepsza forma inwestowania, znacznie lepsza od kupowania nieruchomości bądź innych dóbr luksusowych inwestycyjnie. 

W przypadku większych wydatków w życiu rodzinnym ( planuje powoli budowę/kupno domu) planuje posiłkować się tanim kredytem hipotecznym nie ruszając inwestycji i po prostu dopłacać do niego pomniejszoną o kwote kredytu wartość.

Dlaczego uważam że lokowanie inwestycji na giełdzie i surowcach to najlepsza metoda? 

1. Dostępność - w tym momencie nie ma problemu mieć dostęp do dziesiątek rynków u brokera i zawierania transakcji nawet przez telefon w odludnym miejscu. 

2. Szybkość - Zawieranie transakcji przebiega błyskawicznie,  kilka kliknięc i mamy wybrane aktywa, kilka kolejnych i mamy je sprzedane

3. Dywersyfikacja - łączy się z punktem 1, mając dużą dostępność możemy ogromnie dywersyfikować. 

4. Zwrot - na przestrzeni lat możemy zaobserwować, że zyski z akcji były jednymi z najwyższych z wszelkich inwestycji

5. Ekspozycja na inne rynki - umiejętne inwestowanie w akcje pozwala pośrednio inwestować w inne strategie. Chcemy zainwestować w nieruchomości - kupujemy reity, w srebro to spólki wydobywające lub ETF na srebro itp

Te kilka rzeczy pokazuje jak ogromne mamy możliwości w inwestowaniu na rynkach. Zależy to tylko i wyłącznie od naszej wyobraźni i chęci. 

Jaką planuje wielkość portfela kapitałowo ?

Jak widzieliście w stanach portfela na obecną chwile w aktywach posiadam kwotę około 21 tys zł. Mam zamiar ją sukcesywnie zwiększać z każdą kolejną wypłatą o około 3-4 tys zł miesięcznie w zależnosci od wydatków w danym miesiącu. Z tej kwoty chciałbym 1 tys zł przeznaczać na aktywa bezpieczne - w moim wypadku Mintos. Reszte, czyli 3 tys zł na giełdę. Oczywiście wszelkie zyski z aktywów także mam zamiar reinwestować.

Chciałbym do końca roku zgromadzić w portfelu inwestycyjnym 60 tys zł, do końca 2020 roku 150 tys zł i sukcesywnie w kolejnych latach zwiększać.

Górnej granicy portfela w tym momencie nie przewiduje, uważam lokowanie oszczędności w takich aktywach jak przestawiłem da ponadprzeciętne zyski. 

Z czasem gdy portfel napęcznieje nie wykluczam opcji przejścia w pełni jedynie na inwestowanie i życie z inwestycji zajmując się innymi pasjami. 

Jak rozłożony jest/będzie mój portfel ?

Narazie mój portfel jest bez ładu i składu jeśli chodzi o dywersyfikacje. To ze względu na małą jego wartość i stosunkowo duże pozycje ze względu na ograniczanie kosztów transakcyjnych. 

Docelowo planuje coś w stylu pokazanym poniżej. W ramach akcji uwzględniam, będe uwzględniał także pozycje krótkie które zamierzam stosować w przyszłości. Nie jest to jakoś bardzo zróżnicowany portfel na pierwszy rzut oka, lecz planuje duża dywersufikacje w akcjach na rózne rynki. 

 

Jaki chciałbym osiągnąć wzrost aktyw ? 

Oczywiście jak najwyższy, ale myślę że wynik w okolicach 15% jest jak najbardziej w moim zasięgu. Mowa tu oczywiście o długoterminowym wyniku z możliwymi górkami i dołkami w danych latach. 

 

Dzięki za uwagę, myślę że to najważniejszy skrót mojego zamysłu inwestycyjnego. Jest to oczywiście w skróconej formie, atrakcyjnej do czytania. Jeśli będziecie mieli pytani, chęć rozwinięcia jakiegoś tematu to zapraszam do pytań, postaram się odpowiedzieć. 

 

Zapraszam tradycyjnie do obserwowania strony, nowe posty już niebawem ! 

 

---

Posted from my blog with SteemPress : https://www.pasywnyinwestor.eu/moja-strategia-inwestycyjna/

---