Merlin - Новый DeFi проект с обеспечением ликвидности и высокой доходностью

В моей сегодняшней статье я хотел бы рассказать вам о довольно прибыльном и безопасном фарминг проекте на базе блокчейна Binance Smart Chain. Данный проект называется Merlin и он представляет собой не просто фармилку, которые обычно «умирают» за несколько недель своего существования, а более жизнеспособную модель автофармера и автоматизатора доходности.

То есть в пулах на сайте Merlin вы можете вложить свои сольные или LP токены с биржи Pancake Swap, и система Merlin будет автоматически реинвестировать вашу прибыль от фарминга на Панкейке, превращая тем самым ваш APR в APY и существенно увеличивая прибыль. При этом в отличие от того же Beefy – другого популярного автофермера – награды в Merlin еще выше, за счет наличия специальной доплаты в каждом пуле в виде собственных токенов MERL.

• Чтобы вам было понятнее, давайте рассмотрим схему получения дохода в Merlin на примере конкретного пула, допустим пула для токена САКЕ. Доходность по нему сейчас составляет примерно 300 годовых, и это именно APY доходность, а не APR.

Данная доходность тут складывается из 2х токенов – САКЕ и MERL. Если на самой бирже Pancake Swap вы можете вложить САКЕ в ручной пул и получать за это примерно 70-80 процентов APR, то в Merlin эта цифра равна примерна 100% годовых за счет реинвестов, и + еще 200% годовых в токенах MERL.

Конечно тут многие могут возразить, что и на самом Pancake Swap с недавних пор появился автоматизированный пул для монет САКЕ с прибыльностью в целых 150% годовых. И какой тогда смысл фармить на Merlin, теряя часть своих САКЕ и получая за это непонятные токены MERL?

Ну, во первых, автоматизированный пул на Pancake Swap есть только для самих токенов САКЕ, а на Merlin по такой схеме работают все пулы. Вы можете, например, фармить тут LP токены в паре WBNB-BUSD или вовсе пару со стейблкойнами типа VAI-BUSD, и получать за это как повышенные награды в САКЕ за счет их реинвеста, так и дополнительные токены MERL.

Но это разумеется, если речь идет о пулах с механикой CAKE Maximizer, потому что на Merlin есть еще и стандартный вид пулов, при котором заработанные пользователем награды в САКЕ используются для покупки и реинвестирования новых LP токенов. Таким образом, фармя в Merlin вы можете по итогу забрать больше LP токенов, чем вложили изначально, не считая дополнительных наград в MERL.

Таким обзразом получается, что фарминг через автоматизатор Merlin – это более выгодный и удобный способ заработка на обеспечении ликвидности бирже Pancake Swap. Тем более при таком подходе вы сможете еще и экономить на постоянных платах за газ, ведь контракты Merlin будут делать все необходимые транзакции за вас, взимая за это лишь небольшую комиссию с вашего дохода, которая при этом будет компенсироваться вам с лихвой токенами MERL, и посути вы её даже и не заметите, потому что комиссионные вычеты уже учтены в отображаемых на сайте процентах прибыльности.

При этом сами токены MERL также имеют определенную ценность. Ведь вы можете отправить их в стейкинг на сайте Merlin и получать за это дополнительные награды. При этом награды платятся не в токах MERL, а других, более ликвидных и популярных крипто валютах, например таких, как BNB, Биткойн и Эфириум. В данный момент пулы с MERL имеют доходность в среднем около 500% годовых, что является крайне прибыльным показателем, особенно учитывая заработок крутых монет, а не простых малопопулярных токенов.

• Хотелось бы сказать о безопасности, ведь при фарминге в различных DeFi проектах это является одним из самых важных показателей. И у Merlin с этим всё в порядке, ведь их смарт контракты прошли аудит от компании Haken – одной из самых популярных и трастовых аудиторских фирм.

Но тут разумеется решать уже вам, доверять ли проекту Merlin и аудиту от Hacken, потому что инвестиции – это всегда рискованно, особенно инвестиции в DeFi, поэтому перед тем как отправить в любой проект свои токены – проводите тщательное исследование его исследование самостоятельно.

Merlin - Дорожная карта и последние новости проекта Merlin.

Тут имеется уже довольно много популярных автоматизаторов доходности, но Merlin Lab насколько я знаю, предлагает среди них одну из самых высоких доходностей. Особенно с недавних пор, ведь около недели назад у Merlin Lab произошло изменение в механизме распределения наград.

• Если ранее комиссия проекта составляла 50% от прибыли пользователей, с последующем возмещением её токенами MERL, то теперь размер комиссии снизился до 30%, с соответствующим увеличением генерации новых токенов MERL – но об этом я более подробно расскажу в следующих видео.

И соответственно теперь пользователи автоматизатора доходности Merlin Lab могут получать на 20% больше наград в LP и САКЕ токенах. Сама же механика работы автоматизатора, с системой из двух видов пулов, является довольно интересной, поэтому в будущем я скорее всего также выпущу и видео, где распишу её более подробно.

Однако изменение системы вознаграждений – это не единственное изменение в протоколе Merlin Lab, произошедшие с момента выпуска моего первого ролика. Ведь как вы наверняка слышали, недавно в сети Binance Smart Chain произошел крупный взлом Панкейк Банни – родственного для Merlin Lab проекта. И стоит отдать должное команде Merlin Lab, ведь отреагировали они практически моментально.

Они почти сразу отличили функцию минтинга новый токенов MERL, чтобы защититься от подобной флеш-лоан атаки на них, если бы хакер захотел провести её сразу после Панкейк Банни.

После же этого команда Merlin Lab провела дополнительную проверку своих смарт контрактов и внесла в них несколько изменений, таких как поддержку несколько сторонних оракулов для проверки стоимости LP токенов, предотвращающей манипуляцию с их ценой, а также отключили доступ к своему протоколу со стороны внешних смарт контрактов. Всё это должно будет дать достаточный уровень защиты, чтобы ситуация произошедшая с Банни не повторилась и с Merlin Lab.

И хоть на данный момент это все значимые новости проекта, но в будущем их будет гораздо больше, ведь проект сейчас очень активно развивается. Сейчас у Merlin Lab в разработке находится собственная лотерея и система дефляции для цены токенов MERL, помимо этого планируется запуск большего количества пулов для сольных активов, я так подозреваю это будет реализовано за счет реинвестирования доходов с кредитной платформы Venus.

А также уже в третьем квартале Merlin Lab планирует стать мульти-цепочным проектом.

Merlin - Как работает CAKE Maximizer? Подробный гайд

• Как же вообще работает схема автоматизатора доходности, почему пользователи Merlin Lab получают больше наград и где тут вообще подвох?

А подвоха тут никакого нет. Ведь если говорить в двух словах, то смарт контракты Merlin Lab берут прибыль в токенах САКЕ, получаемую поставщиками ликвидности на Pancake Swap, и автоматически реинвестируют её, чтобы вместо стандартного APR получался более высокий APY.

Но если вы являетесь новичком в крипто валюте, то постараюсь разжевать более подробно, попутно разъяснив возможно непонятную многим разницу между обычными пулами на Merlin Lab и пулами с пометкой «Cake Maximizer».

Смотрите, если вы просто отправите 2 токена в пул ликвидности на децентрализованной биржи Pancake Swap, сформировав из них LP токен, то вы за это будете получать комиссию от обменов этими токенами в 0.03%. Но если вы поместите этот LP токен в ферму на Pancake Swap, то вместо комиссий начнете получать прибыль уже в токенах САКЕ, которые биржа специально чеканит, чтобы мотивировать поставщиков ликвидности.

Однако наградные токены будут просто копиться на вашей учетной записи до тех пор, пока вы не нажмете кнопку Harvest и не выведите их на свой кошелек. А Merlin Lab делает это автоматически за вас – регулярно харвестит ваши награды от LP токенов и далее использует их в одном из двух возможных вариантов – либо тратит на формирование новых LP токенов, которые потом также автоматически добавляются к вашему депозиту на Merlin Lab, либо же инвестирует их в автоматизированный пул стейкинга САКЕ на Pancake Swap.

• Последний вариант помечается на Merlin Lab подписью Cake Maximizer. И прибыльность пулов Cake Maximizer обычно выше, чем стандартных пулов. Например если сейчас стандартный пул BNB-САКЕ приносит 90% годовых, то пул Cake Maximizer для тех же LP токенов BNB-САКЕ приносит уже целых 150%.

И разница тут в том, что токены САКЕ, пущенные на стейкинг, генерируют больше доходности, нежели изначальные LP токены. Для сравнения сейчас оригинальная доходность BNB-САКЕ на Pancake Swap составляет 50-60% годовых, в то время как САКЕ в стейкинге приносят от 80 до 150% в зависимости от типа пула.

Собственно так и работают пулы автоматической доходности на Merlin Lab. Однако важно понимать, что помимо этого важную часть дохода пользователей Merlin Lab составляют еще и награды в токенах MERL.

А более же подробную информацию о проекте Merlin Lab вы сможете изучить самостоятельно, посетив их сайт и документацию по ссылке в описании.

Website - https://merlinlab.com/farm
Reddit - https://www.reddit.com/r/MerlinLab/
Twitter - https://twitter.com/merlinlab_
Торги - https://www.coingecko.com/ru/Криптовалюты/merlin
Medium - https://merlinlab.medium.com
Telegram - https://t.me/merlinlab
Discord - https://discord.com/invite/mYmeFDKr

0x3618AEDF523a5EaFB681600DE9f294c7052691f1
https://t.me/Crypto_jogl