Hola internauti! Sono un ragazzo giovane ma pieno di voglia di condividere il sapere che ho a disposizione su questa rivoluzionara tecnologia chiamata blockchain ed in particolare sui guadagni che si possono effettuare. Non sono un tecnico ma ho una certa predisposizione agli investimenti cosa che mi ha permesso di scegliere dei buoni progetti e di portarmi a casa discrete soddisfazioni.

Oggi parliamo di truffe, un argomento piuttosto comune in questo mondo non credete?

Questo è il mio primo contributo alla comunità di Steemit e cercherò di aiutare chiunque si voglia avvicinare al mondo delle criptovalute e delle ICO a riconoscere uno “Scam” o più semplicemente una frode.
Le frodi possono essere di vario tipo ma la frode in assoluto più comune ed in cui è molto facile imbattersi è il cosiddetto “Schema Ponzi”.

Uno Schema Ponzi è banalmente un sistema fraudolento in cui si millantano altissimi rendimenti agli investitori finanziandoli con il denaro che versano gli investitori stessi. Un cane che si morde la coda in poche parole. I primi che entrano verranno retribuiti con il denaro versato dagli ultimi e così via. Fino a che il creatore della frode non scompare magicamente con tutti i vostri preziosi danari.

Questo tipo di attività fraudolenta è così comune nel mondo degli investimenti, (non sono nel mondo delle criptovalute) che io stesso ne ho trovate a decine girovagando su internet. Alcune di queste frodi sono addirittura pubblicizzate su canali youtube da migliaia di iscritti, (“Bitclub Network” ad esempio: una finta società di mining che ha tutte le caratteristiche dello schema Ponzi). Statene lontani!
Per questa ragione ho deciso di scrivere una mini guida di veloce e facile lettura, per capire quali sono quelle caratteristiche e quei segnali che possono indicarci che siamo di fronte ad una truffa.

Attenzione, questi consigli sono solo un tentativo di aiutare l’investitore nel riconoscere nella maggior parte dei casi queste frodi, nonostante ciò, ci sono esempi di truffe perfettamente mimetizzate nell’economia reale e orchestrate così bene, in cui anche per chi fa il broker di professione ne sarebbe stata comunque difficile l’individuazione. Pensate ai numerosi film o serie tv prodotti come “Wolf of Wall Street” con Leonardo di Caprio oppure “The Wizard of Lies” con Robert De Niro solo per citarne due. Questo per dire che nella storia delle truffe esistono casi di schemi Ponzi architettati così bene da risultare molto difficili se non impossibili da individuare se non dopo molto tempo. Questa guida vi servirà a tenere alla larga la maggior parte di queste frodi, ma il resto deve farlo il vostro buon senso.

Per prima cosa prestate molta attenzione alla forma giuridica ed al paese in cui è situata la società su cui volete puntare. Che si tratti di una ICO o di una qualsiasi altra forma di investimento come un mining pool, la forma giuridica e cioè il tipo di società e la sua sede devono essere chiaramente visibili sul sito internet.

Anche il paese dove è situata la società può rappresentare un dato importante perché alcune comunità come quella europea ed americana ad esempio hanno delle legislazioni ferree in merito e pene altrettanto severe. Questo non vuol dire che ogni società che ha sede in Europa o in USA è necessariamente una società seria ma una società che ha sede in Belize od in un altro paradiso fiscale in cui la legislazione anti frode e la protezione dei consumatori non è esattamente al primo posto delle priorità io la eviterei a prescindere.

Fate una ricerca per vedere se quella determinata società in quel determinato paese esiste davvero e chi sono l’amministratore (CEO) ed il direttore tecnico (CTO).
Utilizzate strumenti come Linkedin o semplicemente Google per verificare l’identità, la credibilità e la competenza del CEO e del CTO. Se queste informazioni non sono reperibili o sono state falsate, contraffatte oppure gonfiate per far sembrare di grande esperienza chi in realtà ne ha ben poca o addirittura nessuna… Alla larga!

Un altro campanello di allarme che potrebbe stare a significare che ci troviamo di fronte ad una frode è un sistema di referenziamento con bonus troppo alti.
I sistemi di referenziamento permettono di invitare un amico o un conoscente all’interno della piattaforma o dell’investimento guadagnando qualcosina. Qualcosina per l’appunto. Molti exchange danno questa possibilità ad esempio garantendo a chi ha fatto iscrivere un nuovo utente una piccola percentuale sulle transazione che effettuerà il vostro amico o conoscente. Parliamo di percentuali sui volumi piuttosto ridotte di norma, che vanno dallo 0.1% al 5 %. Percentuali maggiori vicino al 20% oppure addirittura al 50% potrebbero stare a significare che c’è qualcosa che non va. Diffidate di siti o di società che promettono un’altissima rendita garantita solo per portare nuovi investitori all’interno del cerchio.

Altra bandierina rossa da tenere sotto osservazione è l’incitamento ad investire ora e subito perché si tratta di un opportunità strettamente limitata nel tempo e/o riservata a pochi “eletti” e in cui stranamente noi siamo stati selezionati non si capisce bene come ne’ perché!
La domanda più importante da porsi prima di decidere di investire in qualcosa è: questo progetto ha un reale valore intrinseco o risolve un qualche tipo di problematica nel mondo? Nel mondo delle blockchains è difficile rispondere a questa domanda data ancora l’incapacità delle istituzioni di stare al passo con la velocità che questa nuova tecnologia sta portando, specialmente sul piano legislativo. Ecco perché bisogna muoversi con molta cautela e “navigando a vista”. Le tecnologie si evolvono ad una velocità sorprendente in questo campo ed è difficile stare al passo con tutto.

L’ultimo consiglio che mi sento di dare è quello di fare delle ricerche per parole chiave su google. Scrivendo “Nome progetto/investimento” e la parola “Scam” potreste venire a conoscenza di qualcuno in qualche forum o discussione che sia già stato truffato o sta riscontrando problemi nell’uscire dall’investimento ad esempio.
Perché di siti internet fatti bene, con belle grafiche e video accattivanti ce ne sono e ce ne saranno a bizzeffe. Come se non bastasse molto probabilmente saranno proprio quelli che vi usciranno come primi nei risultati di Google. Abbiate pazienza e continuate a cercare perché spesso chi organizza questo genere di truffe sta anche attento a cancellare tutte le tracce ed i malcontenti degli sfortunati investitori. Di solito basta una sola esperienza negativa a cancellare ogni speranza di guadagno facile.

Spero che questo post vi abbia aiutato ad eseguire delle verifiche in più prima di investire in qualsivoglia progetto.

Un saluto e alla prossima!