[ICO 분석] COTI (코티) - DAG 프로토콜 가상화폐 결제 시스템

rino5250 (31)in #ico • 6 years ago

COTI (코티)

가상화폐 결제 시스템으로 현재까지 나온 블록체인들은 상당히 많습니다.

최근 논란이 됬던 센트라 도 그 중 하나였으며 퓨즈엑스, 최근 핫한 펀디엑스 등 다양한 결제 시스템이 있으며 그만큼 가상화폐를 통한 결제가 특히 환전이 필요한 국제결제 부분에서 미래가 밝다는 점입니다.

그러나, 위에도 많이 나와있듯이 결제관련 블록체인은 레드오션일 가능성이 농후합니다.

이미 각 분야에서 수많은 결제관련 블록체인들이 속속들이 나오고있으며 각 회사에서 자회사용 블록체인을 직접 만드는 경우도 많이 있을거라 예상하기 때문입니다.

그렇다면 COTI가 들고나온 무기는 뭔지 한번 살펴보겠습니다.

COTI 홈페이지 : https://coti.io/ko/
COTI 백서 : https://coti.io/ko/files/COTI-overview-document.pdf
COTI 기술백서 : https://coti.io/ko/files/COTI-technical-whitepaper.pdf
COTI 텔레그램 : https://t.me/COTInetwork

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COTI 분석

COTI의 목표는 차세대 지불 네트워크를 개발해서 디지털 통화를 현재시장이 받아들이는 촉매제 역할을 하도록 설계하였다고 합니다.

카드 및 다른 가상화폐들과 비교한 COTI의 목표가 위 표로 정리되어 있습니다.
우선 위에서 확인하시면 두번째의 확장성(Scalability) TPS가 10,000이상이라고 설명되어있습니다.
이는 현재 나오는 블록체인들의 TPS로 봤을 때, 높은수치는 아닙니다. 리플이 100,000 TPS이므로 오히려 기대보다 낮은 수치라고 생각됩니다.

다음으로, 신뢰성이며 현재 카드 네트워크에서 신뢰성이 낮음은 솔직히 동의하기 어렵습니다. 카드사 및 법적인 규제로 인해 충분히 보장받고 있으므로 Low라는 표현은 옳지않다고 생각합니다. 다른 가상화폐의 경우는 아직 법적인 규제가 제대로 이루어지지 않고있어 Low라 표현할 수도 있습니다.
COTI는 이 부분에 대해 중개 시스템을 도입하여 현재 카드사 및 법원의 역할을 신뢰 점수가 높은 멤버를 통해 진행하게 합니다. 이에 대해서는 아래서 더 자세히 알아보겠습니다.
4번의 Protection 부분도 3번의 신뢰성과 크게 다르지 않습니다.

다음으로 송금수수료 부분입니다. 현재 카드 네트워크의 큰 문제점 중 하나라고도 할 수 있습니다. 일반 소상공인이 카드결제를 받기는 매우 어렵습니다. 일단 기계부터 수수료까지 지불해야하기 때문이죠. 그런데도 우리나라사람들의 대부분이 거의 모든 결제에 카드를 이용하고 현금을 가지고 다니지 않는경우가 많습니다. 그런면에서 만약 핸드폰만으로도 간단하게 거래가 가능하고 수수료까지 적으면 충분히 매력적입니다.
단, 이미 수수료 무료를 선언한 0chain 등이 있으며 다른 대부분의 가상화폐도 수수료가 그렇게 비싼편은 아닙니다.(이더리움의 경우는 결제로 사용하기엔 비싼감이 있습니다) 그래서 경쟁력이 있는가하면 그렇지도 않기는합니다.

신뢰성 모델은 아래에서 더 자세히 알아보도록 하겠습니다.

마지막 합법성에 대해서도 아래서 더 알아보도록 하겠습니다.

COTI 블록체인

COTI는 단방향 경로로 전달되는 트랜잭션으로 구성된 DAG (directed acyclic graph) 데이터 구조를 기반으로합니다. 블록 체인 기반 네트워크의 규모가 커지면 네트워크 가용성에 악영향을 미치지만 DAG 기반 네트워크에서는 네트워크 사용률이 높아지면 네트워크 확장성이 향상됩니다. 이와 같이 네트워크 사용자 수와 거래가 확인되는 비율간에는 양의 상관관계가 있어 사용자 수를 늘릴 필요가 있습니다.

DAG 프로토콜을 사용하는 블록체인 중 가장 유명한 블록체인은 아이오타이며 최근에는 NANO, Byteball, CONSTELLATION, FANTOM 등이 DAG 프로토콜을 채용하여 상장되어있거나 ICO를 진행할 예정입니다.

COTI 블록체인의 확인 과정은 사용자의 신뢰 점수로 표시되는 각 트랜잭션은 비슷한 신뢰도 임계 값을 가진 두 개의 이전 트랜잭션의 유효성을 검사하게됩니다. 트랜잭션이 클러스터에 연결될 때, TrustChain 혹은 유사한 Trust Score 임계값을 특징으로하는 트랜잭션 세트를 집합적으로 형성함으로써 확인 과정을 수행하는 것입니다. 여기서 Trusted Score가 높은 사용자에게 인센티브를 제공하게 됩니다.
간단하게 말하면 확인 과정에 COTI만의 특수한 TrustChain이 사용되는 DAG 프로토콜 이라는것입니다.

아래 사진은 COTI의 DSP Node에 대한 간략한 이미지로 된 설명입니다.
노드간의 Trust를 기반으로 거래가 이루어지게되어 확장성(TPS)이 더 높아지게 되는 것입니다.
그러나 위에도 말했듯이 10,000TPS로는 결제시스템을 만들기에는 부족할 수 있습니다.
따라서 더 많은 발전이 필요할 것입니다.

Trust Score

COTI의 Trust Score 서버는 사용자 데이터, 사용자 행동 및 네트워크 지불 통계를 분석하여 각 COTI 네트워크 참가자의 Trsut Score를 계산합니다. Trust Score는 COTI 네트워크에 대한 신뢰도와 기여도에 따라 참가자를 평가하게 됩니다.

Trust Score는 거래 수수료의 주요 동력 역할을하여 점수가 높으면 수수료가 낮아지고 점수가 낮으면 수수료가 비싸집니다.

처음에는 Trust Score가 일반적인 설문지와 문서 확인에 의해 결정되지만 네트워크에서 수집한 사용자의 지불내역 및 빅 데이터에 따라 자동으로 업데이트함으로써 지속적인 운영이 이루어지게 됩니다.
(Trust Score는 0 ~ 100의 척도로 그려진 상대값으로 운영됩니다)

중재 시스템

거래를 할 때, 구매자와 판매자 사이에서 발생할 수 있는 몇가지 문제가 있는데 중재 시스템은 다음 5가지 상황에서 중재가 가능합니다.

청구오류, 송금실수, 승인되지않은 청구, 물품이나 서비스가 배달되지 않은경우, 부적합한 제품 및 서비스

위의 경우에서 구매자나 수령자가 불만족스러울 경우 중재를 신청할 수 있습니다.

중재로 들어가게 되면 중재자들이 거래 분쟁과 관련된 실제 정보를 검증하기 위해 독립적으로 작업한다음 중재된 결과에 대해 투표를합니다.
이 때, 중재자는 중재자 클라이언트를 사용하여 투표를 하며 서로 의사 소통 할 수 없으며 분쟁을 해결하는데 몇명의 중재자가 관련되어 있는지 알 수 없습니다.

중재자의 투표 종료 후, 투표 매트릭스를 사용하여 투표가 자동으로 합의를 결정하고 조정 된 결과가 중재자의 정족수에 의해 중재되면, 시스템은 승리한 당사자에게 보상하고 그 당사자의 밸런스를 정당한 상태로 되돌림으로써 중재 시스템이 종료되게 되는 것입니다.

이 때, 만약 구매자가 중재시스템에 의해 보상을 받는다면 상인의 예비비용으로 부터 보상을 받게되는데 상인은 반드시 이 예비비용을 채워둬야 거래가 가능해서 상인이 패배했음에도 불구하고 보상을 안한다는 일은 절대 없습니다.

전 이 시스템에서 만약 거대한 집단이 중재자로의 역할을 하여 중재시스템을 역으로 악이용하는 사태가 벌어지지 않을까 하는 우려가 생겼는데 그에대한 대비책도 확실하게 마련되어있습니다.
주로 중재자가 특정 분쟁에 배정되어있는 중재인을 결정하는 알고리즘을 통해 완화되며, 이로 인해 중개 수수료는 서로 공모할 가능성이 가장 적은 중재자에게 지능적으로 전달됩니다. 중재자가 어떤 형태의 담합에 연루된 것으로 밝혀지면 중재 처벌을 받게됩니다.

또한, 개인정보보호문제에 대해서도 모든 데이터 제출에서 개인 식별 정보를 제거하고 모든 중재자는 중재자 개인 정보 보호 정책을 읽고 수락해야하며, 위반시 중재인 네트워크에서 퇴출시킴으로써 예방할 예정입니다.

이 때, 중재자로써 중재에 참여하려면 COTI 코인을 지갑에 보유하고 있어야만 참여할 수 있습니다.

COTI Wallet

COTI 지갑에는 아래와 같은 기능들이 있습니다.

1. P2P 트랜잭션 - 다른 가상화폐 지갑에서도 모두 사용가능하니 당연히 있어야하는 기능입니다.

2. 지갑에서 지갑간 거래 - 가까운 사람들끼리 물리적으로 지갑간 거래가 가능한 것인데 블루투스, NFC 등을 이용해서 거래가 가능한게 아닌가 싶습니다. 인터넷 연결이 불가능한 지역에서 유용할 것으로 보이나 인터넷 연결이 잘되있는 국가에서는 굳이 필요한 기능까진 아니라고 생각됩니다.

3. 가상화폐 및 현물화폐 저장 - COTI 지갑을 은행계좌처럼 사용하여 주요 가상화폐 및 현물화폐를 지갑에 넣을 수 있습니다. 현물화폐를 넣을 수 있는건 은행을 영업한다는것과 비슷한것처럼 들리는데 법적으로 문제가 안되는지는 걱정됩니다.

4. 가상화폐 및 현물화폐 거래 - 지갑을 사용하여 거래하거나 주문을 COTI의 거래소로 제한하여 한 통화에서 다른 통화로 바꿀 수 있습니다. 처음에 지원되는 통화에는 USD, EUR, GBP 및 COTI의 기본 통화를 포함한 몇 가지 주요 디지털 통화가 포함됩니다.

COTI Credit Card

COTI는 지갑에 직접 연결되는 직불 카드를 제공하며 이 카드를 제공하는 이유는 아직 COTI와 통합되지 않은 가맹점을 다룰 때 사용자가 COTI 지갑에서 지불을 할 수 있도록하기 위해서입니다.

COTI 사용자는 가상 직불 카드를 만들 때마다 원하는 통화를 지정할 수 있으며 지불 통화와 일치하지 않는 통화로 연결된 카드를 사용하여 구매할 경우 COTI는 카드 연결 통화의 필요한 금액을 구매 통화로 자동 변환하여 통화 환전 수수료를 저렴하게합니다.

위는 소비자를 위한 지갑, 카드이며 상인, 중재자, Dapp 용 지원사항이 백서에 추가로 나와있습니다.

또한, TrustChain 등의 기술적인 부분은 홈페이지의 기술백서를 참고하시면 자세히 설명되어있습니다.

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COTI 팀원

Shahaf Bar-Geffen - CEO

디지털 미디어 광고 솔루션을 제공하는 WEB3의 공동 창립자이자 전 CEO이며 Positive Mobile이라는 광고 마케팅 회사의 공동 창립자이자 디렉터로 9년이상 근무하였습니다.
이스라엘의 광고 마케팅사인 Maple에서 2009년부터 공동 창립자이자 디렉터로 계속해서 근무중입니다.

경력으로 봤을 때, 마케팅에 특화된 능력이 있을것으로 보이며 공동 창립자로써 3개사에 참여하고있어 CEO로써의 자격조건은 갖추어졌다고 생각됩니다.

Dr. Nir Haloani - CTO

1999년부터 Messegevine, Inflima, IBM 등에서 18년 이상 개발자로써 경력이 있으며 15개의 특허를 보유중입니다.

오랜 경력과 다른 회사에서 CTO 자리를 맡고있어 CTO로써의 충분히 역할을 수행해줄 수 있을 것으로 기대됩니다.

단, 블록체인 관련이나 결제관련 회사에서 근무한 경력은 없는것으로 보여 조금의 걱정은 됩니다.

Tal Dadia - 연구 엔지니어링

Tal Dadia는 2017년 4월부터 블록체인에 대한 연구를 진행하여 블록체인에 대한 지식이 어느정도 있는 연구원입니다.

다른 프로젝트는 블록체인에 관한 연구경력등이 하나도 없이 진행하는 것에 비하면 확실히 나은편이긴하나 1년간의 연구로 충분한 지식이 쌓였을거라고는 확답하기 어렵습니다.

이외에도 총 21명의 팀원이 있으며 전체내역은 COTI의 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.

개인적으로 팀원을 쭉 둘러봤을 때, Tal Dadia를 빼면 그렇게 특출하다는 느낌은 받지 못했습니다.

COTI 어드바이저

어드바이저는 총 8명이 있으며 아쉽게도 여기서도 그렇게 좋은 느낌을 받지는 못했습니다.

매우 유명한 기업에서 온 어드바이저는 전무하다 싶이하기 때문에 투자에 대한 위험성이 느껴지는 명단입니다.

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COTI 로드맵

2018년
- 5~6월 : ICO
- 8월 : 알파넷 런칭
- 9월 : 거래 및 지갑 런칭(베타)
- 10월 : 중개자 및 상인 교육진행
- 11월 : 거래 및 지갑 풀 런칭
- 12월 : 테스트넷 런칭

2019년
- 1월 : 통합 및 분산화 KYC/AML Solution
- 2월 : 상인 및 중개자 증원
- 3월 : 직불카드 런칭
- 5월 : 확장성 확장 테스트
- 7월 : 메인넷 런칭

(각 분기별 자세한 로드맵은 백서에서 확인가능합니다)

로드맵에서는 메인넷이 상당히 느린편으로 보입니다.

TPS가 1만이상으로 개발목표를 잡고있는데도 불구하고 메인넷이 너무 늦으면 경쟁성에서 많이 밀릴것으로 보입니다.

따라서 메인넷을 최대한 앞당기거나 최대한 많은 유저 및 상인을 베타런칭 후 끌어들일 필요가 있습니다.

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COTI 파트너

COTI의 파트너는 총 7개사가 있습니다.
TRANSACT EUROPE - 글로벌 출자회사, 카드 발급
PROCESSING.COM - 부가가치 서비스 및 맞춤형보고 기능을 갖춘 전세계 다중 통화 처리 능력 제공사
Fingenom - 소프트웨어 개발사
Bancor - 거래소
WEB3 - 마케팅사
TLDR - 블록체인 글로벌 자문 및 투자사
WINGS - DAO 플랫폼 블록체인

위 두개는 관련 회사이므로 괜찮아 보이지만 Fingenom의 경우 linkedin 활동도 없을뿐더라 홈페이지도 조잡해 왜 파트너를 맺은건지 이해되지 않습니다.

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COTI 코인

심볼 : COTI
기반 : 이더리움 (ERC20) - 추후 메인넷시 코인전환 예정
총 발행량 : 20억개
ICO 가격 : 1 COTI = 0.1 달러
토큰세일량 : 30% (6억개)
락업
- 프라이빗 - 6~24개월
- 퍼블릭 - 0 / 6개월 (6개월의 경우 할인적용)

토큰 사용처
- 토큰세일 : 30%
- 리저브 : 22%
- 팀 : 15% (6개월 락업 후 18개월간 나눠 락업해제)
- 파트너, 어드바이저 : 10% (6/12/24개월 락업)
- 인센티브 프로그램, 중재자, 상인, 유저 : 13%
- 시장 유동성을 위한 리저브 : 10%

투자금 사용처
- R&D : 30%
- 사이버 보안 : 5%
- 라이센스 : 12%
- 법률 자문 : 9%
- 마케팅 : 15%
- 상인 서비스 : 8%
- 시장 생성 : 7%
- COTI 펀드 : 7%
- 추가 지출가능한 상황 발생시 사용 : 7%

DAG 프로토콜의 특성상 ERC20 토큰 재발행이 불가능해 20억개의 토큰을 추가발행 후 메인넷 런칭때까지 락업
(즉, 총 발행량이 40억개)

토큰세일

프리 세일
- 화이트리스트 : 5월 21일 오후4시 시작
- 일정 : 6월 4-5일 시작
- 최소 / 최대캡 : 0.1ETH / 1.5ETH(최초 24시간), 50ETH(24시간 후)
- 투자가능 코인 : ETH, BTC
- PRE ICO 가격 : 0.085달러(노락업) / 0.075달러(6개월 락업) - 선택가능
- ICO 최초 1000명에게 2019년에 발급될 COTI 직불카드 한정판 지급(카드 발급시 지급)
- 2000 COTI 이상 구매시 추첨을 통해 100,000 COTI 지급

퍼블릭 세일
- 미공개

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COTI 평가

COTI 별점평가

기술력 : ★★★
- 눈에 들어올 정도의 인재가 있지는 않지만 기술백서에 상세한 내용이 작성되어 있으며 자체의 TrustChain을 만들어 내는점에 주목하였으나 목표 TPS가 10,000+ 이므로 중간 점수 책정

인지도 : ★★★★★
- 프리세일 진행 전에 텔레그램방에 3만5천명 이상 있을정도로 인지도 자체는 매우 높은상황
(봇일 가능성을 배제할 수는 없음)

발전가능성 : ★★☆
- TPS가 10,000+이므로 현재 존재하는 리플보다 느린상태. 결제 블록체인은 어느정도 레드오션으로 생각되지만 직불카드를 통해 COTI 단말기가 아니더라도 COTI 자체에서 다른 통화로 즉시 바뀌어 결제되는 점에서는 발전가능성 있음

팀원 : ★★
- 블록체인에 대해 1년간 연구한 연구원 이외에는 크게 특출한 팀원이나 어드바이저의 부재

토큰 판매정책 : ★★
- 토큰 추가발행이 불가능하다고 20억개를 추가발행하고 리저브 하는것보다 처음부터 40억개를 발행하고 토큰 가격을 1/2로 낮췄으면 좋았을 것으로 예상. 심지어 추가 발행 토큰은 메인넷시 1:2 교환이 아닌 다른 네트워크와의 공동작업을 위해서 사용된다고함

기대 수익치 : ★★
- 기대 수익치는 높지 않습니다. 우선 이미 결제관련 블록체인은 여러개 상장되어 존재하며 레드오션인 상황입니다. 여기에 추가 20억개 발행은 투자자의 심리를 위축시킬 가능성이 농후합니다. 단, ICO의 인기에따라 단기적인 2배이하의 수익은 가능할 수 있습니다. 하지만, 차라리 다른걸 투자하는게 나을지도 모릅니다. 유명한 파트너사나 벤처캐피탈이 들어온것이 아니므로 위험성이 농후합니다.

총점 : ★★★

COTI 홈페이지 : https://coti.io/ko/
COTI 백서 : https://coti.io/ko/files/COTI-overview-document.pdf
COTI 기술백서 : https://coti.io/ko/files/COTI-technical-whitepaper.pdf
COTI 텔레그램 : https://t.me/COTInetwork

작성자 : 졸린곰 (SleepyBear)
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ICO는 하이리스크의 투자입니다.반드시 본인이 더 많이 알아보고 본인의 선택에 의해 투자하시기 바랍니다.

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