Gestión de Capital y Plan de Trading - Crypto Academy/S4W8 - Homework post for @lenonmc21
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1- ¿Defina y Explique en detalle con sus propias palabras, que es un “Plan de Trading”?
Un plan de trading es la biblia de todo inversor por que vamos a tener todas las reglas y condiciones que nos colocamos a la hora de crear toda nuestra estrategia, gestión de riesgo, capital inicial, capital que buscamos a futuro y por supuesto cuantas operaciones vamos a estar realizando en los mercados, teniendo en cuenta que vamos a seguir de pie a cabeza todas las condiciones que hemos formado en nuestro plan de trading. Antes de empezar a tomar operaciones en el mercado, debemos tener listo nuestro plan de trading, por que justamente va ser quien nos dicte las reglas que vamos a estar llevando cabo a cabo durante nuestro proceso de conseguir éxito en el camino del trading en los mercados.
En mi experiencia realice un plan de trading años atrás en un cuaderno, el cual tenia establecido las metas a corto plazo, futuro y cuantas operaciones iba a realizar en el día respetando el riesgo que impuse una vez cree mi plan de trading. Es importante tener una gran disciplina para seguir el paso a paso de lo establecido en plan de trading, por que si no respetamos nuestras condiciones básicamente estamos yendo en contra de nosotros mismos y así va ser muy difícil que tengamos un éxito a largo plazo e incluso en el corto estaremos perdiendo muchas operaciones.
Un plan de trading puede llevar la meta que quieres conseguir, en cuanto tiempo deseas conseguirlo, cuales son las condiciones que pueden afectarte para conseguir dicha meta, tener clara la estrategia a utilizar en los mercados, buscar ganancias razonables de acuerdo a nuestro capital inicial, respetar el porcentaje que estamos dispuesto arriesgar y pase lo que pase cumplir siempre todas las normas que hemos establecido en el plan de trading. Un plan de trading básico puede ser todo lo que necesitas para obtener éxito, pero si no cumplimos con el plan de trading, entonces nuestro camino va ser mucho mas difícil y terminaremos perdiendo todo nuestro capital.
2- ¿Explique con sus propias palabras porque es primordial en esta profesión tener un “Plan de Trading”?
Es primordial tener un plan de trading por que los humanos teniendo algo visible podemos aguantar un poco mas nuestras emociones, ya que si tenemos nuestro cuaderno al lado de nosotros a la hora de realizar una operación y en ese cuaderno llevamos nuestro plan de trading seguramente vamos a tener mas control. Por otro lado si no hacemos ningún plan de trading estaremos navegando en los mercados sin ningún rumbo o estrategia que nos ayude a encontrar la consistencia operativa, por que un día estaremos realizando una estrategia y quizás al otro día estemos realizando algo totalmente distinto por que no llevamos unas normas que nos marquen una tendencia.
El trading es una profesión que requiere de mucha experiencia, en la cual tengas muchas horas observando los gráficos identificando patrones día a día y si mantenemos un plan de trading el cual llevamos consistentemente trabajando durante un largo periodo de tiempo, podemos convertirnos en un "experto" de nuestra estrategia, por que estamos cumpliendo día a día lo que hemos establecido como norma y mediante la practica de estar operando en los mercados vamos a ir obteniendo mejores resultados y forjando nuestro plan de trading cada vez mas.
Si no tenemos un plan de trading prácticamente no tenemos nada de posibilidades de lograr una rentabilidad, por que podríamos un día realizar 3 operaciones y al día siguiente realizar 5 operaciones teniendo una gran irresponsabilidad de nuestro capital. Lo primordial que te ofrece un plan de trading es consistencia, ya que vamos a estar cumpliendo diariamente lo establecido y ganando mucha disciplina que es importante en el mundo del trading.
Una persona sin un plan de trading estaría yendo a los mercados como si estuviera en un casino, apostando haber si consigue algo de beneficio lo cual puede obtener si tiene suerte ese día, pero el mercado no tiene sentimientos y seguramente cuando intente volver a ganar algo sin tener un plan a ejecutar va perder mucho. El trading te puede dar una libertad financiera pero esto es una profesión que requiere de mucho trabajo, el cual se necesita disciplina, fuerza mental y mucha experiencia en los mercados.
Entonces teniendo un plan de trading vamos a ganar disciplina respetando nuestras normas, también vamos a controlar nuestras emociones por que vamos a seguir las reglas establecidas, lo cual nos hará muy fuerte mentalmente y manteniendo nuestra estrategia día a día vamos a obtener mucha experiencia que luego nos va dar esa consistencia operativa, por que vamos a empezar a identificar mejores puntos de entrada y por esta razón tener un plan de trading es completamente primordial.
3- ¿Explique y defina en detalle cada uno de los elementos fundamentales de un “Plan de trading”
Ya sabemos lo importante que es tener un plan de trading por el gran control que vamos a llevar si ejecutamos a la perfección todas nuestras reglas y así en el largo plazo estoy seguro que vamos a ir mejorando en nuestras operaciones. Esta definido que no tener un plan de trading prácticamente seria colocar tu capital a la suerte y los mercados no son un casino para eso, teniendo en cuenta que si tomamos esta profesión en serio con total responsabilidad, nos puede cambiar la vida económicamente y también como persona nos ayuda mucho por todo lo que aporta seguir normas y reglas.
Vamos a definir los 4 elementos fundamentas de un plan de trading:
Gestión de Riesgo
Para mi el termino de "menos es mas", muchas veces me parece correcto y si hablamos de gestión de riesgo pienso que debe ser así. Aquí en la gestión de riesgo vamos a colocar un limite de cuantas operaciones vamos a realizar en el mercado, teniendo en cuenta que si haremos 3 al día como un day trader tenemos que respetar esa regla. De mi parte pienso que 3 operaciones al día es suficiente por que mientras mas operaciones realices, mas te estas exponiendo en el mercado y los riesgos de perder capital aumentarían. Absolutamente nadie puede tener una efectividad del 100% en cuanto a sus operaciones, por lo tanto creo que mientras menos se puedan hacer mejor para el trader y debe respetar claramente sus condiciones.
Si tenemos en nuestro plan de trading realizar 3 operaciones en el día, debemos justamente realizar solo esas 3 operaciones sin importar que hayamos ganado todas, por que muchas veces las personas con la ambición de querer ganar mas terminan perdiendo y estarías incumpliendo tus normas establecidas. Por otro lado si tenemos la regla de 2 operaciones perdidas no operar mas, lo que haremos es que al tener 2 trades negativos dejemos hasta ahí nuestro día de trading.
Gestión de Capital
Cuando hablamos de la gestión de Capital sera proteger nuestros fondos, por que aquí vamos a estar respetando el porcentaje que estamos dispuesto a perder por cada operación que realizamos en el mercado. Es importante mantener una gestión de capital estricta para no ir perdiendo mas de lo que podemos y mas bien buscar mayores ganancias que nos permitan incrementar nuestra cuenta en base a nuestro capital total.
Para entender mejor vamos a realizar un ejemplo básico:
Tenemos un trader que realiza 1 sola operación al día y su porcentaje de perdida sera de un 3% diario.Entonces si el capital total de la cuenta es de 1000$ el trader va estar arriesgando operación 30$ al día y si llega a perder justamente esa operación no le afectara tanto, por que es la meta que esta dispuesto a perder en los mercados.
Luego si el trader esta arriesgando un 3% lo mejor seria buscar el doble en la operación que seria de 6% por cada trade diario, teniendo en cuenta que solo realiza 1 operación diaria. Incluso se puede buscar un ratio de 1:3 que seria arriesgar 3% de la cuenta para ganar el 9% de la operación y así poder sumar mas capital de lo que estamos dispuesto a perder. Esto es muy importante por que como estuve comentando es imposible que un trader tenga un 100% de rentabilidad, por lo tanto si tenemos un ratio de 1:2 ya con tener un porcentaje de 50% en nuestras operaciones ganadas no estaríamos en perdidas y este porcentaje incluso puede ser menor si buscamos un ratio de 1:3. Aquí esta la magia del trader por que así una persona podría ser rentable con un porcentaje de trades positivos de 40% en el mercado.
Psicología de Trading
Para mi lo mas importante en el trading es la psicología, por que las emociones de las personas suelen llegar afectar mucho todo su plan de trading, ya que si no cumplimos con nuestro plan de trading seguramente vamos a estar en perdidas frecuentes y por esta razón mantener una buena psicología sera crucial en todo momento.
Tener una buena psicología nos ayudara a seguir nuestra gestión de riesgo, teniendo en cuenta que solo vamos a operar la cantidad que hemos establecido sin importar que ese día tengamos unos beneficios buenos o incluso si hemos perdido ya nuestra meta del día retirarnos para cumplir con esas reglas. Esto también aplica en cuanto a nuestra gestión de capital, por que puede suceder que el trader arriesgue mas de lo que esta dispuesto a perder, con la finalidad de querer aumentar sus ganancias y termine perdiendo por no seguir su plan de trading.
Ejemplos en cuanto a la Psicología del Trading:
Revancha: Lo mas típico del mercado es buscar revanchas, por que tenemos 2 perdidas en el mercado que seria nuestro limite para retirarnos y nosotros queriendo obtener un trade positivo terminamos perdiendo nuevamente sumando otra perdida que no debió existir.
Ambición: De forma inversa puede suceder que tengamos un día maravilloso, ganando 3 operaciones seguidas con buenos beneficios y queriendo sumar una cuarta operación positiva, tengamos una perdida que tampoco debió existir por que nuestro plan de trading nos dicta 3 operaciones al día nada mas.
Problemas: Como estuve comentando anteriormente que el mercado no tiene sentimientos, sencillamente es así y si nosotros nos sentamos a realizar operaciones en un día que llevamos muchos problemas y no tenemos una concentración adecuada vamos a exponernos en el mercado que no va dudar en quitarnos nuestro capital.
Plan de Trading: Lo mas importante de todo seguir nuestro plan de trading y si no lo hacemos vamos a estar aumentando nuestras perdidas por falta de una buena psicología.
Control de la Cuenta
Aquí vamos a ir llevando todo el control de la cuenta en cuanto a nuestro capital inicial, ganancias mensuales y cuanto porcentaje hemos ganado para ir aumentando poco a poco nuestro capital inicial. El trading es un proceso que lleva su tiempo, pues ya comente que la experiencia es fundamental a la hora del trading y tener una buena planificación te ayuda a identificar mejor las ganancias obtenidas que luego nos ayudaran a elevar nuestra cuenta en cuanto a capital.
Podemos comenzar con una cuenta pequeña que nos genere 20$ al mes, pero si nos mantenemos invirtiendo esas ganancias nuestro porcentaje de trades positivos van aumentar y nuestro capital total va ser mucho mas grande para lograr generar el doble o un poco mas de lo que se estuvo ganando en el mes anterior.
Muchas personas llevan todo este control en un cuadro excel que le permite llevar un mejor control de su cuenta, aunque también se puede llevar en un cuaderno si la persona lo prefiere, pero lo fundamental sera llevar esa planificación para no estar perdidos a la hora de calcular un crecimiento a futuro del capital que estamos buscando llegar.
4- Construya un “Plan de Trading” y abarque todos los elementos básicos discutidos en la clase.
voy a mostrar a continuación una imagen de como va estar estructurado mi plan de trading y luego voy a estar definiendo cada punto de lo que voy a colocarme como norma a seguir:
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Capital Inicial
Tenemos un capital inicial de 1000$ para empezar nuestro camino del trading, lo cual es un monto muy bueno para comenzar a tener operaciones en el mercado, ya que nos permite tener cierto aguante a la hora de perdidas cuando se comienza a operar por primera vez en los mercados, por que si o si cuando estamos en la primera fase de nuestro camino las perdidas van a llegar constantemente.
Meta a Conseguir: Este apartado lo considero importante por que debemos colocarnos metas que nos ayuden a tener un objetivo claro, para estar motivados todos los días a la hora de operar para conseguir la cifra que nos pongamos en un apartado de 6 meses. Pero debe ser una meta con proporciones reales, lo cual se pueda lograr y teniendo esto en mente con mi capital de 1000$ buscaría obtener un 30% mensual de rendimiento, llegando a 3800$ en 6 meses siendo un objetivo que se puede cumplir si hacemos un buen trabajo.
Tiempo: Ya hemos definido el tiempo para conseguir nuestro objetivo que sera de 6 meses, ahora debemos tener claro nuestro tiempo de estudio, por que es importante estudiar en esta profesión y mucho mas si estamos en un mercado bajista. Lo digo por que en un mercado alcista como en el que estamos actualmente, cualquiera puede tener un mes muy bueno, pero en un mercado bajista con volatilidad alta es donde los trader rentables sobreviven y los que no estudian empiezan a perder su capital.
Por esta razón es importante definir el tiempo de estudio o por lo menos que días utilizar para solo visualizar el mercado sin operar, como podría ser un fin de semana colocando 2 horas de estudio para ver los mercados y los movimientos que se produjeron en la semana.
Definir Estrategia
Tenemos que colocarnos una estrategia en la cual estemos cómodos o mejor se nos de a la hora de aplicar en el mercado y luego tenemos que llevar una gran consistencia para hacernos expertos de nuestra estrategia comercial. Antes de operar en el mercado real, podemos utilizar unos 20 días en una cuenta demo para realizar practicas de nuestra estrategia, pero no por mucho tiempo ya que considero que el demo no te va dar el conocimiento suficiente por que si no perdemos dinero real, entonces no va doler y no pondremos el máximo esfuerzo.
Paciencia: Debemos tener mucha paciencia para tratar de realizar operaciones cuando el mercado nos de la señal de acuerdo a la estrategia que estamos utilizando, por que muchas veces sucede que el precio comienza una tendencia alcista prolongada y las personas no quieren perderse ese momento y terminan entrando en compras cuando realmente no tenían ninguna señal de entrada. Claramente esto seria saltarse un paso de la estrategia comercial y por ende podría terminar en muchas perdidas.
Cambios: Aunque tengamos un mes de perdida en el trading, no debemos cambiar nuestra estrategia comercial, por que estaríamos empezando nuevamente desde cero y si volvemos a tener perdidas vamos a seguir en cambios constantemente. Lo mejor es concentrarnos en nuestra estrategia hasta volvernos "expertos" de ella y conseguir la consistencia operativa del día a día.
Gestión de Riesgo
Vamos hacer un day trader en el mercado lo cual quiere decir que vamos a buscar operar diariamente en el mercado, por lo menos de lunes a viernes y para minimizar riesgos voy a utilizar una sola operación al día. Voy a buscar la mejor señal posible de mi estrategia comercial para conseguir un solo trade que me permita irme en positivo y si de lo contrario la operación termina en negativo igualmente me voy del mercado.
Seguir Plan de Trading: Si en mi plan de trading tengo como normativa una operación diaria, entonces efectivamente esto es lo que voy a estar buscando y en ningún momento romper mi regla de realizar otra operación en el mercado.
No hay señal de entrada: Si el mercado no me ofrece una señal clara para realizar una entrada en compras o ventas, prefiero no operar ese día y tranquilamente levantarme del computador para esperar el día siguiente y no exponerme al mercado sin ninguna razón.
Gestión de Capital
Siempre mantener claro el porcentaje de perdidas que vamos a permitirnos en nuestra operativa y también los porcentajes que vamos a estar buscando en el mercado. De igual forma debemos mantener esta normativa de seguir exactamente lo planteado en nuestro plan de trading y así seguramente vamos a ir en un mejor proceso de éxito comercial.
Porcentaje de Perdida: Teniendo en cuenta que voy a realizar una sola operación en el mercado, puedo permitirme perder un 3% y máximo un 5% en el mercado de criptomonedas. Por lo general solo buscaría arriesgar el 3% de mi capital inicial que serian 30$ y en un día donde ya como trader obtenga mucha experiencia luego de pasar meses en el computador, entonces podría tomar un riesgo mayor de 5% a la hora de realizar un trade.
Porcentaje de Ganancia: Si o si debo buscar el doble de mi riesgo invertido, por que solo estaré realizando una operación en el mercado y debo sacar mucho mas de lo que estoy arriesgando. Mi porcentaje de ganancia a buscar seria de un 6% y en mercados favorables buscaría un ratio de 1:3 para obtener un 9% de la operación que este realizando. Con estos porcentajes buscaría ganar 60$ en el mercado diariamente y en algunas oportunidades buscar 90$ de acuerdo a mi capital inicial de 1000$.
Psicología del Trading
Lo mas importante de todo es seguir el plan de trading que hemos creado y esto lo vamos a conseguir si mantenemos una buena psicología. Podemos tener una estrategia brillante a ejecutar en el mercado, pero si no tenemos una buena psicología prácticamente no tenemos nada, por que vamos a estar realizando diferentes acciones a lo que hemos colocado en nuestras normas y reglas que debemos cumplir si o si haciendo trading.
Operar por Emoción: Nunca dejarnos llevar por nuestras emociones en el mercado, por lo que siempre debemos respetar nuestros criterios de entrada basados en nuestra estrategia comercial y por esta razón no debemos ser eufóricos ni mucho menos buscar revanchas en el mercado.
Plan de Trading: Simplemente seguir a la perfección nuestro plan de trading, respetando mucho todas nuestras normas establecidas y no dejarnos llevar por auto confianza en un día que lleguemos a obtener un gran trade de 9% en cuanto a ganancias. Por que fácil nos podemos dejar llevar y querer realizar otra operación pero ahí estaríamos incumpliendo nuestra gestión de riesgo que esta basada en 1 sola operación diaria.
Soportar Perdidas: Todo trader tiene rachas de perdidas e incluso se puede llegar a tener un mes de perdida entero y hasta dos siendo algo totalmente normal. Lo importante en esta profesión es conseguir rentabilidad al largo plazo, recordando que todo el año tiene 12 meses y seguramente podemos tener 4 meses de perdidas, pero 6 meses en donde nos fuimos positivos y con grandes rendimientos. Por eso es importante saber soportar las perdidas por que en un marco general esos 6 meses de ganancias pueden representar un porcentaje importante de beneficios en nuestro capital.
Planificación y control de la Cuenta
Al final de cada mes necesitamos llevar un control de toda la ganancia que hemos obtenido o incluso de como quedo nuestro capital si llevamos un mes en perdida, pero es crucial tener un control de nuestra cuenta comercial y con el objetivo claro de seguir aumentando nuestro capital total para ir aumentando nuestras ganancias en el mercado. Sabemos que buscamos ganar un 30% mensual de nuestra cuenta por lo tanto al llegar a esa meta, nuestro capital debería ser de 1300$ y ahora nuestro riesgo a invertir en el mercado seria de 39$ y buscaríamos ganancias de 78$ si ganamos nuestra operación del 6% diario.
A continuación les dejare un cuadro con toda la planificación de mi capital:
| MES | CAPITAL | % PERDIDA | % GANANCIA | EFECTIVIDAD | CAPITAL TOTAL |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 1000$ | 3% = 30$ | 6% = 60$ | 50% = 10/10 | 1300$ |
| 2 | 1300$ | 3% = 39$ | 6% = 78$ | 50% = 10/10 | 1690$ |
| 3 | 1690$ | 3% = 50.7$ | 6% = 101.4$ | 50% = 10/10 | 2197$ |
| 4 | 2197$ | 3% = 65.9$ | 6% = 131.8$ | 50% = 10/10 | 2856$ |
| 5 | 2856$ | 3% = 85.6$ | 6% = 171.3$ | 50% = 10/10 | 3713$ |
| 6 | 3713$ | 3% = 111.3$ | 6% = 222.7$ | 50% = 10/10 | 4877$ |
En mi cuadro vamos a definir lo siguiente:
1er Apartado: Aquí vamos a observar claramente el mes de la cuenta.
2do Apartado: Aquí tenemos el capital inicial del mes que tengo en la cuenta.
3er Apartado: Aquí tenemos el porcentaje que estamos dispuesto a perder en una sola operación.
4to Apartado: Aquí tenemos el porcentaje que buscamos ganar en una sola operación.
5to Apartado: Aquí tenemos la efectividad de nuestros trades, teniendo en cuenta que serán 20 operaciones al mes, con tan solo ganar 10 estaremos muy bien y buscamos ese objetivo.
6to Apartado: Aquí tenemos el capital obtenido a final de mes si llego a tener el rendimiento del 30% que estoy buscando conseguir.
Podemos observar en el recuadro como siguiendo la misma ruta de invertir el 3% que puedo permitirme perder y un 6% de ganancia puedo ir subiendo mi cuenta poco a poco buscando un 30% mensual de rendimiento. Y este porcentaje mensual lo voy a estar consiguiendo con una efectividad del 50% en los mercados, lo cual quizás no sea perfecto como esta en el cuadro, pero incluso ganando 8 trades y perdiendo 12 en el mes mi cuenta estará en positivo constantemente. También podría suceder que en un mes gane mucho mas de 10 operaciones, haciendo crecer mi cuenta pueda crecer mucho mas y por esta razón me encanta la idea de una sola operación al día por que me expongo menos en el mercado y en largo plazo puedo conseguir una consistencia operativa que me lleve a la rentabilidad.
Recompensa
Por ultimo me parece sumamente importante que dejemos una recompensa para nosotros a final de mes, lo cual puede ser de un porcentaje sobrante de lo establecido a buscar y esto sera para brindarnos un poco de motivación. Si como trader nos damos un poco de beneficio por todo lo obtenido del mes, vamos a ir con mayor gusto progresando en nuestro camino y por esta razón es que mi meta mensual seria de un 30%.
Teniendo un capital de 1000$ podríamos llegar a generar un 40 o 35% de la cuenta si logramos hacer un buen trabajo e incluso mucho mas, pero en un una expectativa real creo que un 30% es lo ideal y si llegamos a tener un poco mas de eso lo agarramos para nosotros como una recompensa del buen trabajo realizado. Para definir mas claramente seria obtener un 5% para nosotros si tenemos un mes de 35% de rentabilidad y si tenemos un mes con un 50% entonces también dejarnos ese 20% para nosotros.
Esto seria un plan de trading básico que puede resultar muy útil y con gran responsabilidad siguiendo todas las normas puedo alcanzar un progreso exitoso.
Conclusión
Hemos aprendido que un plan de trading es sumamente importante para crear un camino exitoso en el mundo del trading, por esta razón debemos comprender que siempre hay que seguir nuestras normas y reglas que coloquemos en nuestro plan de trading. También saber cuidar nuestro capital que sera quien nos va llevar lejos y todo esto lo vamos a poder conseguir si tenemos disciplina, buena psicología y respetamos nuestras condiciones. Un plan de trading básico es todo lo que necesitamos al momento de comenzar a operar, ya que lo importante sera apegarnos a nuestro plan de trading y constantemente vamos a ir adquiriendo conocimientos que al largo plazo nos ayudaran a duplicar nuestra cuenta comercial.
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