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Esta semana continuamos aprendiendo con la Temporada 3 de Steemit Crypto Academy, en esta ocasión el profesor @yohan2on nos trae un tema muy interesante, sobre las diferentes formas en que podemos vernos estafados y perder nuestros activos criptográficos en la red.

Si quieres participar en esta dinámica, aquí te comparto el link de la lectura de esta semana Crypto Scams and how to avoid them . Antes de comenzar, felicitaciones y agradecimientos a los profesores por este proyecto de @steemitblog en su constante esfuerzo por enseñarnos.

¡Comencemos!

¡CUIDADO¡ Las Estafas Criptográficas son reales

Es muy cierto que en los últimos años, el mundo de la criptografía ha crecido progresivamente. Sumando cada día más inversionistas o comerciantes que colocan sus fondos en diversas plataformas de intercambio o Wallets.

Gracias a esto se han abierto muchas posibilidades a nivel económico y tecnológico para cualquier persona en el mundo, sin embargo las posibilidades de perderlo todo también cobran vida en estos espacios con las estafas criptográficas.

Toda luz conlleva oscuridad y el mundo de las criptomonedas no se excluye de este principio. A más de uno nos pudo haber pasado y es que los estafadores al igual que la tecnología, mejoran evolucionan y se adaptan con el tiempo.

¿Qué podemos hacer? : Conocer cómo funcionan y trabajan estas estafas criptográficas es el primer paso.

Llamados también CriptoEstafas, esto son los actos malintencionados de hacer que los usuarios pierdan todo su dinero digital, en este caso hablamos sobre Tokens y Criptomoneda. Lo hacen mediante engaños y promesas utópicas de volverte millonario de la noche a la mañana. Al igual que mediante falsificación de sitios web o plataformas Exchange en donde ingresamos nuestros datos y claves privadas que protegen nuestros cripto-activos.

Veamos de cerca algunas formas de Estafas Criptográficas, la mejor estrategia es saber cómo trabaja el enemigo y así evitar caer en sus tretas.

Phishing = Robo de Identidad

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Comencemos con las más comunes. La forma más antigua de estafar a alguien es mediante el robo de identidad, haciéndose pasar por esta persona con sus datos personales, de esta forma el estafador puede acceder a cualquier fondo de activos que tengamos. En el mundo físico basta con que nos roben nuestra cartera, en el mundo digital sucede algo parecido y es llamado “Phishing”

Este ataque suele venir de una o un grupo de personas que falsifican paginas en la red con la misma apariencia de las Exchange o sitios online que solemos utilizar. Esto lo logran modificando una pequeña parte de la dirección, por lo que en un primer vistazo lo usuarios no notaran la diferencia e ingresan sus datos como siempre. Es aquí cuando el engaño funciona y caemos en la trampa de este disfraz.

Inmediatamente ya nuestra cuenta no será nuestra, sino que alguien más tendrá control de ella mientras utiliza nuestra identidad para realizar acciones que ocasionen la perdida de nuestras criptomonedas.

Pero este estilo de engaños no solo se limita a esperar que entremos en una página web fraudulenta que podemos encontrar en nuestro buscador. Las estafas pueden llegar a nuestros propios correos electrónicos o incluso por mensajes de texto , llevando el nombre de la pataforma, Wallet, redes sociales o incluso alguna tienda online con la que tengamos relación.

De esta manera, los estafadores se aseguran que confiaremos en el link o información que contienen estos mensajes. Y ¿Por qué no hacerlo? Si se supone que un sitio que ya visite o tengo una cuenta en él. Aquí cometemos el error de no verificar hasta 3 veces a al link que vamos acceder, puesto que este puede darle acceso a cualquier estafadora nuestro correo o teléfono inteligente que es donde está toda la información sobre nuestras criptomonedas.

Por otra parte el mundo de las aplicaciones y redes sociales es una herramienta que también utilizan los estafadores para quitarnos nuestros criptoactivos. Ambas se valen de la publicidad engañosa e incluso del neuromarketing para atraer una gran cantidad de personas con promesas falsas.

Diariamente se reproducen mensajes de contenido falso en Instagram, Faceboock, Twitter y Tik Tok. Prometiendo a las personas un paraíso de posibilidades si acceden al link que postean en fotos y vídeos. Este es uno de lo que más éxitos tienen, puesto que se caracterizan por ser cortos, fáciles de entender y visualmente agradables con el usuario, algo que nos atrae a todo de las redes sociales, más aún porque el ser humano actual se encuentra inmerso en sus redes todo el tiempo.

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Un ejemplo de ello son los bots que en el años 2018 se activaron en Twitter, causando un caos en el mercado criptográfico en el que se hicieron pasar por personajes como Bill Gates y Elon Musk desde sus cuentas hackeadas en el que prometían regalar criptomonedas a los usuarios. Más de uno fue víctima de esta estada, por lo que los ladrones pudieron llevarse aproximadamente 1.4 millones de euro en esta estafa por redes sociales.

¿Invierte y Serás Millonario?: ICO

Las ICO suelen ser en su gran mayoría inicios de proyectos fraudulentos, por lo que no escapan de contener altos niveles de estafas en criptomonedas. Los operadores pueden sentirse atraídos y emocionados ante la idea de participar en el inicio de un nuevo proyecto, con la esperanza de que estos token subastados a bajo precio, aumenten su valor y generar ganancias.

Pero el libro de fantasías se cierra y no tiene un final feliz para los inversionistas, puesto que los estafadores que se hacen pasar por desarrolladores o guardianes de los fondos pueden desaparecer con todo nuestro dinero, quedándonos solo con un Token falso o de humo.

Estafas Románticas

En el trading las emociones no son admitidas y es una regla que se respalda en que los estafadores (catfishers) utilizan las emociones de los inversionistas y operadores para convencerlos de invertir en plataformas fraudulentas. Son llamadas ** “Estafas Románticas”**, esto ocurre hasta en sitios de citas online, donde muchos usuarios suelen ser despojados de sus fondos tras ser seducidos por un amorío que los convence de depositar su dinero en alguna App o plataforma supuestamente “segura”.

Por lo general estos suelen mentir sobre su identidad completamente, sin proporcionar ningún dato personal o ser muy ambiguos, hasta el punto de crear un vínculo emocional con el inversionista.

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Este es el caso que ocurrió con un usuario que se dejó llevar por el vínculo emocional que desarrollo con una persona que lo condujo a una plataforma fraudulento. Con esto y mediante Tinder, pudo convencer al inversionista de intercambiar 200.000$ invertidos en Bitcoin a la nueva moneda de esa plataforma. Fue en esta misma plataforma donde algunas promociones de nuevas inversión aparecieron y le prometían ganancias. La sorpresa de este usuario es que al querer retirar sus criptomonedas, la plataforma le impedía tal retiro por lo que sus fondos quedaron totalmente congelados.

¡IMPORTANTE!: ¿Cómo los detectamos?

Debemos saber que estas estafas suelen tener éxito no solo por lo bien elaboradas que puedan estar. Influyen en gran medida los conocimientos y astucia que podamos tener como operadores e inversionistas de criptoactivos.

Veamos algunos tips para saber reconocerlos:

• SIEMPRE debemos investigas antes de realizar alguna acción que pueda comprometer nuestros criptoactivos. Ya que desde un simple click o descarga de App, hasta intercambiar / invertir en alguna criptomoneda e ingresar nuestro datos en una plataforma puede terminar muy mal para nuestra economía.

• Si brilla no es oro, por lo que si se nos presenta una “oportunidad” que solo aparenta ser buena, sin ningún riesgo y asegura volverte millonaria en 1 día, es una estafa al 100%.

• Si te prometen dinero gratis sin ningún esfuerzo.

• Cuando te presentan solo declaraciones positivas y poco detallistas del proyecto o plataforma.

¿Hasta qué punto han afectado las estafas criptográficas al espacio criptográfico?

Estafas como las que se mostraron anteriormente no pasan por debajo de la mesa y se olvidan, pues no solo los novatos o inexpertos en el mundo de las criptomonedas fueron las victimas que perdieron sus fondos, también afecto a profesionales en el trading.

Ya sea que la estafa sea a nivel colectivo o individual, esta deja un camino de desconfianza para los espacios criptográficos en la que estos operadores pueden tomar la decisión de retirarse por completo de este mundo. No seria un gran problema si es a una sola persona que le ocurre, pero ya hemos visto que la opinión de cualquier famoso o con gran poder en las redes puede cambiar el mercado en cuestión de minutos.

El que estos sean victimas de estas estafas puede hacer que muchas más personas pierdan sus fondos por el efecto de mentalidad de rebaño. Al mismo tiempo, el hecho de que exista un alto riesgo de perder también crea un efecto de precaución para los operadores.

Por lo que inculca y refuerza la idea de que mientras más informados y documentados estemos sobre una posible inversión o formas de detectar una estafa se reducen las posibilidades de perder nuestro fondo en criptoactivos. Sin embargo el riesgo a que nos pase siempre debemos tenerlo presente.

¿Las regulaciones en Crypto agregarán valor al espacio Crypto?

Cuando hablamos de regulaciones es interesante reflexionar sobre esta posibilidad en el mundo de las plataformas descentralizadas. Como bien sabemos estas esta exentas de la regulaciones tradicionales que presentan las instituciones centralizadas que dependen de políticas adaptadas por lo general a un gobierno o país.

El mundo descentralizado es algo que se opone a este modelo de economía, por lo que podría creerse que implementar regulaciones tradicionales a estas plataformas y servicios seria transformar totalmente la esencia de las Blockchains.

Sin embargo se debe analizar la fusión Regulación- Descentralización, puesto que si se llegar a encontrar un punto medio entre ambas, el espacio criptográfico contaría con un mayor nivel de seguridad a la hora de acceder a las plataformas y realizar transacciones en ellas. Evitando en gran medida, que la posibilidad de que ocurran este tipo de estafas se mínima.

Por otro lado, se tendría que tener cuidado con el rango de limitaciones, puesto el hecho de las DeFi sean tan reconocidas actualmente es su libertad y flexibilidad sin depender de un ente que las regule constantemente.

Conclusión

El éxito temprano es una estafa, las cosas que realmente valen toman su tiempo y esfuerzo. Si estamos inmersos en este mundo criptográfico es nuestra responsabilidad conocer de qué forma podemos ser víctima de estafas o ataques malintencionados de otros usuarios.

El estar bien informado sobre las plataformas en que operemos y ser detallistas en cada click que realicemos es algo que vale la pena prestar atención. Podemos estar a un link de ser engañados.

El hecho de que nos encontremos accionando en el mundo digital no significa que no pueda pasarnos lo mismo que ocurriría si salimos a la calle mostrando nuestra billetera a cualquier que pasa. Así como cada día aumentan los usuarios que se suman a este espacio, también lo hacen estafadores que perfeccionan sus estrategias y trampas.

¡Hasta Pronto, Gracias Por Visitar este Post!

Profesor: @yohan2on

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^{Las capturas de pantalla fueron tomadas por mi: @marlut}