Защита имущества от кредиторов и мошенников

Если вопрос касается недвижимости, то можно использовать нашумевший пару лет назад способ подачи заявления в Росреестр о запрете регистрационных действий с объектом капитального строительства без вашего личного участия. Данный вариант защищает от «левых» доверенностей и разного рода мошенников. Но он не защитит от криминального способа изготовления «дубля» паспорта. То есть паспорта полностью с идентичного вашему, но с чужой фотографией. Но для этого необходимо обладать очень дорогой недвижимостью, а у мошенников должны быть серьезные ресурсы и поддержка в органах исполнительной власти.

Если вопрос касается юридического лица, которое стало интересно злоумышленникам. Или же начались внутрикорпоративные подковерные игры между владельцами (в том числе по смене руководящего состава), то, прежде всего, есть годами проверенный способ создания фиктивных обязательств перед третьими лицами или вывод активов, которые представляют компанию в не лучшем свете по данным бухгалтерской отчетности. К слову, он используется очень широко на просторах страны. Куда не ткни, везде все работают на грани рентабельности или в убыток.

Вторым способом может быть решение вопроса через ФССП о наложении на юридическое лицо запрета на совершение регистрационных действий.

Третий вариант – мониторить сайт ФНС (скачивать выписку из ЕГРЮЛ) или использовать бесплатные сервисы, уведомляющие о появлении изменений в отношении компании. При появлении таких сигналов следует немедленно подать в ФНС заявление формы № Р38001 (возражение заинтересованного лица относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава или предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ).

Для защиты имущества компании от кредиторов, можно использовать договоры займов и залогов, которые заверяются у нотариуса. Договор займа оформляется у нотариуса, а в качестве гарантии возврата «денег» (которые реально не передаются) оформляется договор залога имущества. Информация о договоре залога и имуществе вносится нотариусом в федеральный реестр залогов

Оформить залог можно на любые активы и на надежных доверенных лиц и лиц, которых будет очень сложно найти, так как схема ломается при признании самого залогодержателя фиктивности этой сделки. При этом задуматься стоит заблаговременно (год-два-три). Данный метод может помочь и при дележке имущества в случае развода с другой уже «неполовинкой».