[FR] GDAX: comment réduire ses coûts de transaction

Hey les Steemians!
Maintenant que vous avez ouvert un compte avec Coinbase et acquis quelques Bitcoins, il convient de maximiser vos profits en optimisant vos conditions d’échanges. Un élément incontournable de toutes les plateformes d’échanges consiste en leurs frais et autres coûts de transaction associés à chacune d’entre elles. Cela peut paraitre dérisoire, mais sachez que des coûts de transactions élevés nuisent sérieusement a la performance d’un investissement.

Quels sont les frais qui me sont prélevés et peut-on les alléger ?

Nous entrons dans un domaine technique, et la réponse du Gros Rourou dépend du degré de difficulté que vous êtes prêts à affronter. Si vous avez trouvé le précèdent tutorial très compliqué, arrêtez-vous la et ne vous embêtez pas à lire la suite de cet article ! Investissez tranquillement sur le long terme en évitant de faire de trop nombreuses transactions et vous ferez quelques menu profits.
Les frais prélevés par Coinbase sont parmi les plus bas du marché, à 0.25% pour chaque transaction, en sus des frais déjà mentionnés lorsque vous envoyez ou retirez des devises du site.

Ceci étant dit, si vous êtes un chasseur de bonne opération, vous serez ravis de savoir que vous pouvez éliminer ces frais de la manière suivante : la plateforme d’échange GDAX, une filiale de Coinbase, vous permet dans une certaine mesure d’éviter ces coûts de transaction.

1. Ouvrez un compte sur GDAX : https://www.gdax.com

GDAX est une filiale de Coinbase dédiée au trading. La plateforme est moins intuitive que celle de Coinbase, mais elle est très adaptée au trading. Vous pouvez transférer tous vos fonds de Coinbase vers GDAX GRATUITEMENT (et vice-versa), autant de fois que vous le souhaitez. Pour ce faire, cliquer sur le wallet de votre choix (Bitcoin dans cet exemple), et cliquez sur « dépôt » (flèche vers le bas), puis allez sur l’onglet « compte Coinbase », sélectionnez le montant que vous souhaitez transférer puis cliquez sur « déposer les fonds »:

Une fois sur GDAX, vous pouvez (du moins au moment où j’écris ces lignes) :

1. Envoyer vos fonds vers n’importe quel porte-monnaie virtuel GRATUITEMENT.
   Pour ce faire, Cliquez à l’inverse sur « retrait » (flèche vers le haut), puis allez sur l'onglet "Adresse BTC".

Sélectionnez le montant que vous souhaitez transférer, puis entrez l'adresse du porte-monnaie vers lequel vous souhaitez transférer les fonds. Une adresse Bitcoin est une suite de 34 chiffres et lettres unique qui identifie un porte-monnaie spécifique. Pour être clair, une adresse Bitcoin ressemble a ça :

Vous pouvez voir votre propre adresse en cliquant sur "dépôt" du porte-monnaie concerné, puis sur l'onglet "adresse BTC" (ou ETH - LTC - BTH )

1. Faire du trading sans frais si vous savez vous servir d’un « limit order ». En effet, les frais sont à 0% pour les « market makers », tandis que les « market takers » paient l’entièreté des frais.
   Tout cela est un peu étourdissant je sais, mais voilà l’explication : lorsque vous achetez par exemple du Bitcoin, vous placez un « market order » traditionnel. En clair, vous dites a Coinbase : « je veux acheter du Bitcoin maintenant au prix du marché ».
   Si vous faites cela, vous devrez payer les frais de transaction de 0.25%. Cependant, si vous placez un « limit order » ce qui signifie une transaction a un prix qui n’est pas celui du marché, vous payez 0% de frais.

Pour plus de clarté, le Gros Rourou va maintenant vous guider au travers d’un exemple concret.
Voyez plutôt ci-dessous : 1 Bitcoin s’échange actuellement contre 16,460 euros.

Je place un limit order indiquant que je souhaite acheter 1 Bitcoin si son prix tombe à 16,000 euros. Cet ordre ne sera exécuté que si le prix atteint effectivement 16,000 euros. Pour se, faire, nous allons nous concentrer sur le bandeau sur le côté gauche de l’interface :

Nous allons tout en haut sélectionner l’option « LIMIT » pour placer un limit order. A l’aide de ma patte, j’entre le montant que je souhaite acquérir : 1 Bitcoin. Puis j’entre mon limit price, c’est-à-dire le prix auquel la transaction sera effectuée : 16,000 euros.
Je sélectionne l’option « Good til Cancelled » qui signifie que l’ordre restera en mémoire et sera effectué à moins que je l’annule. Cocher l’option « Post Only » assure que l’ordre ne sera passé que si je ne paye pas les frais de transaction, ce que nous recherchons.

Il y a évidemment un risque inhérent associé à tout limit order : que le prix spécifié ne soit jamais atteint ! Cependant, les crypto-monnaies sont tellement volatiles que dans notre exemple ci-dessus, il est très probable que Bitcoin atteigne les 16,000 euros à un moment de la journée. Si vous n’êtes pas à la seconde, c’est un très bon moyen, prisé des traders, de réduire les coûts de transaction.

Notez deux choses : premièrement dans cet exemple, l’écart entre le prix du marché et mon limit order est conséquent. Il est possible d’inscrire des valeurs plus proches du prix du marché et ainsi augmenter sa chance que la transaction soit effectuée. Secondement, sachez que vous pouvez effectuer ces limit orders aussi bien à l’achat qu’à la vente, et adapter ainsi votre stratégie.

Certains d’entre vous se demandent certainement pourquoi il en est ainsi, et jure déjà par tous les saints que c’est une méthode stupide ! Sachez que cette méthode n’est pas stupide du tout et qu’elle est très prisée de certains échanges, notamment parce qu’elle permet d’assurer la liquidité d’une crypto-monnaie. En effet, la liquidité d’un marché fait référence a sa capacité à absorber plusieurs demandes d'achats et de vente à n’importe quel moment, sans que cela ait d'effets majeurs et drastiques sur les prix. En plaçant un limit order, vous contribuez à rendre le marché plus liquide, et cette réduction de frais est en quelque sorte une récompense offerte par GDAX pour les traders fluidifiant le marché.
Je m’arrêterai là pour faire court et ne pas vous endormir, mais sachez qu’il y a une raison à ce système de maker/taker, et que la mécanique d’un marché est très intéressante pour qui veut bien se donner la peine d’essayer de la comprendre !

2. Faire ses premiers trades

Une fois vos comptes sur Coinbase et GDAX validés, vous voilà prêts à faire vos premiers échanges de crypto-monnaies ! A l’instar de tous les sites proposant un échange direct euro-crypto-monnaie, Coinbase et GDAX n’offrent « que » 4 différents coins : Bitcoin (BTC), Bitcoin cash (BCH), Ethereum (ETH) et Litecoin (LTC).
Ces quatre crypto-monnaies sont célèbres et fiables, c’est donc une bonne chose pour les débutants de pouvoir s’adonner aux joies du trading en ligne de manière sécurisée. Pour ceux d’entre vous qui désirent déjà investir dans d’autres monnaies a plus fort potentiel de croissance, sachez que la majorité des altcoins s’achètent avec du Bitcoin (BTC) ou en Ethereum (ETH).

L’acquisition d’« altcoins » fera l’objet d’un article/tutorial très prochainement. En attendant, amusez-vous bien et faites-vous un peu d’expérience en vous familiarisant avec Coinbase/GDAX !