Les 13 signes qui laissent penser à un scam lors d'une ICO

Avec 209 ICO, et plus de $3.6 milliards de fonds levés pour la seule année 2017, ce mode de financement à le vent en poupe. Mais bien que l'écosystème des ICO soit une industrie de plusieurs milliards de dollars, il s'agit également d'une industrie en grande partie non réglementée.

Cette absence de réglementation a permis au marché d'être en proie à des plates-formes frauduleuses et à des escroqueries de type “exit scam", laissant les organismes de réglementation du monde entier se démener pour élaborer un cadre fonctionnel de contrôle. Ces escroqueries sont de plus en plus fréquentes dans l'écosystème des ICO.

Récemment, on a pu entendre parler de l'arnaque BitConnect reposant sur un système pyramidal et l’exit scam de LoopX ayant entraîné la perte de plus de 4,5 millions de dollars. 350 millions pour Onecoin, affaire qui a abouti à l'arrestation des créateurs, PlexCoin avec $15 millions… les affaires sont nombreuses. Beaucoup de ces escroqueries fonctionnent de la même façon que le marketing à plusieurs niveaux (MLM) ou les pyramides de Ponzi. Ces plates-formes frauduleuses ne sont pas particulièrement difficiles à repérer en tant qu'escroqueries potentielles rien qu'en vous posant ces quelques questions :
Le concept a-t-il un sens pour vous ?
-Est-ce que cela a du sens sur le plan commercial ?
-Quel est le problème résolu par le produit ?

La vérification diligente lors de l'évaluation de ces offres est un élément essentiel du processus d'investissement, mais elle est généralement négligée par de nombreux investisseurs. Il est pourtant utile de savoir quels sont les signaux d'alerte pour éviter les escroqueries ou les mauvaises ICO.

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1. Bénéfices garantis

De tous les signaux de danger qui identifient une fraude potentielle, les profits garantis sont les plus évidents. Il n'y a pas de certitudes dans l'écosystème Blockchain, ni de méthodes éprouvées, fiables ou garanties pour générer des profits.

Les promesses de profits garantis se présentent sous différentes formes. Certaines plateformes promettent des robots de trading automatisés qui offrent des rendements massifs, tandis que d'autres promettent des retours sur investissement énormes grâce au concept de “stacking”. Cette dernière est de plus en plus répandue dans l'écosystème des ICO, à mesure que l'intérêt pour le consensus de la preuve d’enjeu (PoW) augmente.

BitConnect est sans doute l'exemple le plus connu d'une ICO qui promettait des profits garantis et qui n'a été révélé que sous la forme d'un système de Ponzi. N'investissez jamais dans une ICO qui promet d'énormes profits garantis

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2 . Équipe anonyme ou équipe avec peu d'expérience

Comprendre qui fait partie de l'équipe derrière un projet Blockchain est peut-être l'étape la plus importante de votre recherche. Même si les débuts de l'entreprise et le marché visé semblent attrayants, l'un des plus grands déterminants du succès d'une entreprise est la composition de l'équipe derrière elle.

C'est souvent un signal d'alarme si l'équipe derrière une ICO n'a pas de développeurs nommés à plein temps. Des précautions supplémentaires doivent être prises si aucun membre de l'équipe de direction n'a une connaissance du domaine spécifique.

Lorsque l'on regarde une équipe et que l'on vérifie son expérience, des plateformes comme Twitter et LinkedIn sont utiles. Cependant, il est important de noter qu'ils ne sont pas infaillibles, car les profils peuvent être falsifiés. Si les membres de l'équipe revendiquent une association antérieure avec des universités ou des entreprises, une double vérification auprès de sources tierces réputées (par exemple un journal universitaire ou le site Web de l'entreprise) peut fournir les faits.

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3. Faible présence en ligne

L'un des éléments essentiels à prendre en considération lors de l'évaluation d'une escroquerie potentielle au cours d’une ICO est l'identité des personnes qui l'organisent. Une offre initiale solide présentera aux investisseurs potentiels une répartition détaillée de l'équipe, énumérant les fondateurs, les développeurs, les conseillers, les experts en sécurité et toute autre personne associée au projet.

Une "page d'équipe" en soi n'est cependant pas suffisante pour juger qu'une offre initiale de pièces de monnaie est digne d'intérêt. De nombreuses escrocs sont maintenant conscientes du fait que la composition de leur équipe sera examinée de près par des investisseurs potentiels et qu'elles se donnent beaucoup de mal pour créer une équipe fictive crédible.

L'Empire Card ICO, par exemple, a été pris en flagrant délit en utilisant l'image de l'actrice française Sabine de Poncins comme PDG de la plateforme sous le nom de "Patricia Harrison".

Ne vous contentez pas de prendre une page d'équipe à sa valeur nominale. Si vous voulez investir des capitaux dans un projet, il est important de consulter la page Linkedin du PDG et de s'assurer que son profil énumère le projet. Vérifiez l'association préalable avec d'autres organisations et établissements, car ces éléments sont relativement simples à vérifier par rapport à des sources tierces.

Grâce à des logiciels de reconnaissance tels que Google image ou TinyEye, vous pouvez savoir si les photos des profils ont déjà étées publiées sur internet. Ce genre d’outil est particulièrement utile pour identifier les membres de l'équipe de l'ICO et vérifier leur identité.

Une ICO légitime fournira souvent un large éventail de liens vers les médias sociaux et de lieux où les investisseurs peuvent interagir avec les développeurs. Vérifiez la page Twitter / Facebook d'un projet et évaluez son niveau d'engagement ; si votre ICO potentielle vaut quelque chose, elle devrait avoir un suivi significatif.

Les discussions sur des canaux dédiés sur Telegram ou Discord, bitcointalck sont aussi une autre excellente façon d'interagir avec les développeurs et les membres de l'équipe ICO. Si l'ICO que vous évaluez ne permet pas de communiquer avec l'équipe de développement et de poser des questions, méfiez vous.

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4. Le cas d'utilisation ne nécessite pas de Blockchain

Toutes les entreprises n'ont pas besoin d'une Blockchain, et tout n'a pas besoin d'être décentralisé. Cela peut sembler évident, mais avec tout le battage autour de cette technologie et de son potentiel perturbateur, il peut être facile de s'accrocher à une idée au moment où son livre blanc mentionne une grande industrie à laquelle le projet est censé s'attaquer.

Même les projets qui exigent des cryptos comme paiement (par exemple Steemit, qui récompense les auteurs sur ses plateformes avec un "système de points numériques" natif, Steem) pourraient très bien survivre avec des crypto existantes comme Bitcoin et Ether.

Lors de l'évaluation d'une ICO, une bonne question à se poser est : "Avons-nous besoin d'une Blockchain ou d'un jeton natif pour ce projet ?" Si la réponse est non aux deux, il y a de fortes chances que le projet ne soit pas légitime ou qu'il s'agisse d’une arnaque.

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5. Aucun dépot de code pour les projets open-source

Un projet effectuant une ICO et proposant un code source ouvert, un GitHub vide ou inexistant est souvent un drapeau rouge.

L'une des principales caractéristiques de nombreux projets de Blockchains publiques est le fait qu'ils sont de source ouverte. La plupart des ICOs proposent des solutions open-source qui permettent aux investisseurs potentiels d'évaluer leur code via un lien référentiel comme GitHub afin que que tout le monde puisse l'examiner.

En fournissant des liens vers leurs référentiels de codes, les ICO permettent aux personnes ayant des connaissances en programmation de vérifier leur processus de développement et de déterminer si la solution proposée est valide ou non.

Il est essentiel de vérifier que la technologie sous-jacente d’une Blockchain est bien organisée et fonctionnelle lors de l'évaluation des offres initiales. Si votre ICO est relié à un compte vide ou ne fournit pas de lien du tout, c'est plus que probablement frauduleux.

Il n'est pas nécessaire d'être un codeur pour vérifier le GitHub d'une ICO. Vérifiez simplement que le référentiel est actif et qu'il reçoit régulièrement des mises à jour devrait suffire. Si à votre niveau vous ne pouvez pas dire si le code fourni par une plate-forme est de bonne qualité, il existe de nombreux forums sur les sites de médias sociaux tels que Reddit qui fournissent une introduction aux points les plus fins de l'évaluation technique du code ICO.

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6. Absence de MVP

Beaucoup d'investisseurs manquent ce point alors que c'est un critères importants à vérifier avant d'investir dans une ICO. Un MVP est un produit minimal viable (une sorte de version bêta), sur la base de leur White Paper. Il est important parce qu'il vous donne les moyens d'avoir une idée de la présentation et l'aspect du produit que vous pouvez attendre dans sa version finale. Un projet sans MVP n'est pas obligatoirement une arnaque mais peut vous mettre la puce à l'oreille.

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7. Absence / Insuffisance de l'information sur le site Web/livre blanc

Un site web mal conçu, l'absence de White Paper et de roadmap peuvent faire penser à une arnaque, mais le manque d’information pour un projet crypto peut être dû au fait que le projet n’en est encore qu’à ses débuts. Il peut être difficile de déterminer si un projet est sous-développé ou si c’est une escroquerie. Dans de nombreux cas, ils peuvent être les deux. Les investisseurs intéressés peuvent soit attendre davantage d'informations (comme dans le cas des ICO basées en Asie, où l'information n'est traduite qu'en anglais plus tard dans le projet), soit simplement éviter les ICO qu'ils ne comprennent pas pleinement.

Le White Paper : le document qui décrit la mission, les détails techniques, l'équipe et d'autres détails cruciaux derrière l'entreprise. Bien que l'investisseur amateur n'ait pas les connaissances techniques nécessaires pour bien comprendre tous les aspects d'un White Paper, une compréhension générale des concepts de la Blockchain est indispensable pour les évaluer.

Si une ICO ne fournit pas de livre blanc, il y a de forte probabilités qu’il s’agisse d’une escroquerie. Toutefois, le simple fait de fournir un livre blanc n'est pas non plus un signe clair qu'une ICO est légitime.

Le plagiat de White Paper est également de plus en plus courant dans l'industrie des ICO. Début 2018 par exemple au cours de son ICO, DADI a été accusé d’avoir copié le White Paper de SONM. Si vous envisagez d'investir dans une ICO, il vaut la peine de chercher quelques passages tirés de son livre blanc pour s'assurer qu'elle ne provient pas d'un autre projet.

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8. Absence de feuille de route ou feuille de route irréaliste

Les ICO fourniront généralement aux investisseurs potentiels une liste détaillée de ce qu'ils ont réalisé jusqu'à présent dans le développement de leur projet, ainsi que ce qu'ils prévoient de réaliser, sous la forme d'une feuille de route. Si un projet ne fournit pas de feuille de route, il est fort probable qu'ils n'ont pas de plans pour l'avenir, à l'exception de "sortie" et "profit".

Une feuille de route doit être réaliste. Si l'ICO que vous évaluez n'a pas encore développé un prototype de plate-forme de travail ou tout autre code, il est possible qu'il s'agit d'une escroquerie de type exit scam. Faites également attention si la feuille de route prévoit l'utilisation du capital d'ICO pour développer un prototype ou fait référence à un futur prix symbolique.
Si l'ICO dans laquelle vous envisagez d'investir offre une feuille de route irréaliste pour l'avenir et n'a rien réalisé de significatif en dehors d'un PDF et d'un site Web WordPress, évitez d’investir.

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9. Préminage

Le préminage est une pratique courante dans l'écosystème des ICO. Un petit groupe d'individus possède la majorité des jetons avant que le projet ou la vente au public ne soit lancée.

Dans certains cas, cette technique est utilisée pour récompenser les contributeurs, les développeurs et les investisseurs sous forme de bountys , airdrops et bonus. Utilisée correctement, cette technique est juste, mais si la quantité totale de jetons réservés au pré-minage est disproportionnée, il y a de quoi s'inquiéter.

En cas de pré-minage, la répartition des jetons peut aussi favoriser de façon disproportionnée l'équipe de développement.

Le fait de favoriser l'équipe de développement pourrait être une indication que l'intention de l'équipe est de maximiser leur gain financier personnel à partir de l'appréciation du jeton, plutôt que de maintenir la viabilité du réseau au fil du temps. Josh Garza par exemple, le fondateur de Paycoin a été reconnu coupable d'une fraude de plus de 9 millions de dollars, la majorité de ses jetons était réservée aux développeurs du projet.

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10. Bonus énormes en Pre-sale

Des bonus beaucoup trop gros sont souvent accordés aux investisseurs en phase de pré-vente / vente privée. Au dessus de 20% / 30% de bonus, il est nécessaire de prendre garde, et encore plus si les tokens sont débloqués dès la fin de l'ICO ou rapidement après (token lock). Il en résulterait d'un dump massif à l'arrivée sur exchange.

L'affaire Cobinhood est un excellent exemple de bonus cachés et de la façon dont ils peuvent affecter la réputation du projet. Certains investisseurs qui ont acheté le jeton "COB" de Cobinhood pendant la prévente ont obtenu un bonus de 100% (2 jetons pour le prix de 1). Selon le Financial Times, ces contributeurs étaient alors "autorisés à vendre leurs jetons à escompte sur le marché libre, éventuellement à profit, avant que les étrangers ne puissent les acheter par les canaux officiels". De plus, Cobinhood a fourni un bonus de 150% (!!) à son partenaire stratégique Ian Balina qui prétend être un Investisseur, Entrepreneur dans le monde de la crypto

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11. Faux Partenariats

Pour légitimer une ICO, les escrocs peuvent afficher sur leur site de faux partenariats. Ils citent des entreprises célèbres ou de grands groupes connus afin de tenter d'augmenter leur visibilité ou de faire croire que le projet est porteur et que l’association de ces entreprises permettra un bon retour sur investissement

Récemment un faux partenariat entre Nucleus Vision (NCASH) et Tommy Hilfinger a été révélé. Ayant découvert son logo sur le site web de Nucleus Vision, Tommy Hilfiger a réalisé un audit de toutes ses divisions, et à la fin il est apparu que Tommy Hilfiger n'était pas en partenariat avec Nucleus Vision.

Autre exemple avec la startup carVertical, qui avait annoncé un accord avec le constructeur automobile BMW. Il a été révélé plus tard qu'il ne s'agissait pas d'un "partenariat" en soi, mais que carVertical utilisait simplement des données tierces extraites de l'interface CarData de BMW pour tester sa plate-forme de blocs de données partagées, de sorte qu'aucune partenariat n'était nécessaire.

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12. Le nombre de jetons et d'investisseurs sont falsifiés

Les ICO qui réussissent aiment bien montrer les progrès de leur vente de jetons en affichant leur adresse de vente de jetons bien en évidence puisque c'est du marketing gratuit pour eux. Les escroqueries ICO, d'autre part, ont tendance à cacher les progrès de leur vente symbolique en donnant les adresses des contributions individuelles de sorte que personne ne sache combien d'argent est réellement collecté.

Une autre tactique courante consiste à donner aux visiteurs un message pour créer un sentiment d'urgence. Ce qui se passe, c'est que l'ICO a surement déjà vendu un grand nombre de jetons en pré-vente et en vente privée.

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13. Méfiez-vous de l'utilisation excessive des mots à la mode lors d'une ICO

Les escroqueries aiment berner les investisseurs en incluant de nombreux mots à la mode, comme blockchain, Intelligence artificielle, Marketplace ou même inventer leurs propres termes lorsqu'ils ne sont pas nécessaires.. Si vous passez 10 minutes à regarder la vidéo de presentation de l'ICO et que vous n'avez toujours aucune idée de ce qu'ils font ou de la façon dont ils vont atteindre leur objectif, alors c'est probablement quelque chose que nous vous recommandons fortement d'éviter.

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Conclusion

Avec toutes ces escroqueries et ces ICO frauduleuses, en fin de compte, l'outil le plus pointu pour vous faire une idée sur un projet est votre bon sens. Si une offre semble trop belle pour être vraie, c'est probablement le cas. Maintenir une perspective sceptique lors de l'évaluation vous aidera à éviter de vous faire arnaquer

La vérification des points clés identifiés dans ce guide vous aidera à repérer de belles opportunités d'investissement à l'avenir et à éviter de perdre face aux fraudeurs du monde de la Blockchain. Que vous soyez un investisseur débutant ou chevronné, chaque décision doit être analysée en profondeur

Article créé par @coco357i pour @azorgroup

Sources Cryptoslate & Techcrunch

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