4 vantaggi di usare un RoboAdvisor

Avete mai pensato che un giorno potreste ricevere consigli finanziari su come e dove investire i vostri sudati soldi da un "robot", in pochi click?

Bene, la pandemia ha intensificato l'importanza dei sistemi di trasformazione digitale nella gestione patrimoniale.

Le startup di gestione patrimoniale guidate dalla tecnologia stanno offrendo sempre più ai clienti una pianificazione finanziaria digitalizzata e a lungo termine attraverso prodotti software chiamati "Robo-Advisors".

Seguendo questa tendenza, molti investitori, soprattutto della generazione dei millennial, stanno gravitando verso le piattaforme tecnologiche nelle loro strategie di gestione patrimoniale. Uno dei Roboadvisor con recensioni migliori è Tinaba di banca Profilo..

In particolare, l'Asia-Pacifico dovrebbe testimoniare il più alto CAGR del 34,8%, a causa dei principali operatori di software nel mercato che stabiliscono la loro presenza nei paesi emergenti. come Cina e India.

Nuova vs. Vecchia generazione

Quando si tratta di tecnologia, c'è una netta differenza tra gli atteggiamenti delle generazioni più giovani e più vecchie.

Il "World Wealth Report" di Capgemini ha scoperto che la maggior parte dei giovani High Net Worth Individuals (HNWI) sono disposti a trasferire il loro patrimonio tramite un consulente automatico.

Tuttavia, un rapporto di Forbes ha rivelato che gli investitori oltre i 50 anni si preoccupano di più della sicurezza dei dati e non sono così a loro agio con le comunicazioni virtuali nella loro
gestione patrimoniale.

Business Insider ha previsto che i Robo-Advisors rappresenteranno $4.6 trilioni di asset in gestione entro il 2022.

4 vantaggi dei Robo-Advisors

Per favorire meglio la relazione tra le società di gestione patrimoniale e i loro clienti e prosperare nell'ambiente post-pandemico in via di sviluppo, è essenziale per queste società investire in strumenti tecnologici, piattaforme e competenze.

Con l'aumento dell'applicazione dell'intelligenza artificiale (AI) nello sviluppo dei Robo-Advisors, i consulenti finanziari possono aspettarsi di raccogliere i seguenti benefici:

1) Vantaggio competitivo digitale

I robo-consulenti aggiungono valore e convenienza per i clienti, permettendo loro di investire in diverse classi di attività attraverso applicazioni per cellulari. Forniscono anche ai clienti
l'accesso completo a più strumenti di gestione del portafoglio, che offrono maggiore flessibilità e sicurezza.

Alcuni clienti sono inclini a cambiare i loro fornitori di gestione patrimoniale. La disponibilità di tali soluzioni accessibili e tecnologiche come i Robo-Advisors assicurerà un vantaggio competitivo per l'azienda che le fornisce. Questo rafforzerà la fidelizzazione dei clienti e aiuterà anche a inserire senza sforzo nuovi clienti.

Al giorno d'oggi, l'accessibilità e la facilità d'uso sono le massime priorità per qualsiasi tipo di servizio. Utilizzando i Robo-Advisors, i clienti possono accedere al loro portafoglio di
investimenti 24/7 con un semplice clic.

2) Precisione del profilo e mitigazione delle frodi

Le possibilità di errore o deviazione con l'apprendimento automatico e le applicazioni basate su cloud come Robo-Advisors sono notevolmente inferiori.

Grazie al machine learning, i dati dei clienti possono essere facilmente raccolti e monitorati per creare avvisi istantanei e ridurre le attività fraudolente.

Per esempio, se viene rilevata un'attività irregolare sul dispositivo mobile del cliente, i sistemi antifrode possono indagare accuratamente dove la transazione è andata male.

Forse il più grande vantaggio di questo è la riduzione dell'errore umano o la necessità di qualsiasi input manuale.

3) Portafogli migliorati
I robo-consulenti impiegano algoritmi matematici che selezionano l'opzione di portafoglio di investimento ottimale per il cliente, in base ai suoi obiettivi e alla situazione finanziaria
attuale. Questo crea un'opzione di portafoglio più sicura o più strategica per quel cliente.

Può essere vero che quando si tratta di opportunità di investimento, il contatto faccia a faccia è preferibile. Ma AI fa il lavoro di base per i clienti per esporre tutti i vari fatti e considerazioni prima che possano prendere una decisione concreta.

Il doppio vantaggio di questo è che contribuisce a guadagnare con successo la fiducia del cliente e aumenta anche la precisione dei loro investimenti patrimoniali.

4) Minori costi

Dal punto di vista del cliente, il più grande vantaggio di utilizzare i Robo-Advisors è che fornisce un'alternativa a basso costo agli investimenti tradizionali.

A causa dell'eliminazione del lavoro umano, delle spese generali più basse e dei pochi investimenti minimi richiesti, i tassi e le commissioni dei Robo-Advisors sono significativamente ridotti.

Secondo Investopedia, i pianificatori finanziari di solito fanno pagare un tasso dell'1-2%, aggiungendo potenzialmente di più come commissione.

Al contrario, l'utilizzo di Robo-Advisors in genere finisce per influenzare il ROI del cliente solo dello 0,2%-0,5%.

Raccomandiamo vivamente, come società di gestione patrimoniale in tempi pandemici, di considerare come implementare almeglio i servizi Robo-Advisor e di abbracciare le nuove opportunità e ibenefici che essi portano.

Sì, ci saranno sempre investitori che preferiscono le interazioni umane. Tuttavia, lo sviluppo di un modello ibrido robusto che fornisce sia i Robo-Advisor che un tocco umano vi aiuterà a
prosperare in questo mercato competitivo.