如何保护你的加密资产？深度了解加密货币交易所

昨天韩国最大的交易所之一Bithumb再次遭遇黑客攻击，这是12个月里的第三次，这种事情为什么重復发生？难道加密货币交易所就这么不安全吗？我们来看一下加密交易所与传统证券交易所的区别，以及如何保护好你的资产。

（图片来源：Good Audience）

与传统金融资产一样，交易所对比特币和其他数字货币起着关键作用。正如歷史在股票和期货市场上所显示的那样，加密交易可能会成为迅速崛起的数字资产世界中一个有问题的环节。从表面上看，它们看起来很像股市，将买家与卖家相匹配并出示价格。然而，在很多方面它们存在巨大差异，潜在地让投资者面临他们可能未完全意识到的风险。这令监管机构感到担忧，并促使新的交易所想出缓解风险的方法。

加密货币和证券交易的比较

它们共享一个关键功能，即它们是交易资产的地方，但相似性在此结束。加密交易所既持有投资者的资产，也收取经纪佣金，而这些功能在股票世界中通常是隔离开来的。加密交易所两件事情都做，让许多交易所非常有利可图，因为他们收取的费用远高于传统的股市。例如，日本第二大加密交易所Coincheck Inc. 在2017 年几乎与日本交易所集团（这是全美最大的股票和衍生品市场的运营商）有一样的赢利。另一个重要的区别是：尽管股市受到严格监管，但迄今为止，他们的数字资产对手在大多数司法管辖区内受监管甚少，甚至没有。

这些差异对投资者有什么风险？

简而言之，加密货币不存在股票交易世界中所看到的保护。对于投资者来说，最大的潜在危险是失去整个投资，无论是通过持有资产的交易所的黑客窃取，还是交易所破产。在最近的网上盗窃事件中，Coincheck有近5亿美元的数字资产在 1月份被盗，两个韩国交易所在六月被黑客入侵。自2014年年中以来，已有半数以上的大型交易所失败了，其中一些是在黑客入侵（包括曾经是世界第一大交易所的戈克斯山Mt. Gox）之后关门，另一些则是被当局关闭。CoinMarketCap目前列出了截至6月20日的211个主要密码交易所。

数字资产分布

十大加密货币交易所占交易量的40％：

被盗的硬币去了哪里？

这是这些抢劫案奇怪的一个方面，因为比特币等交易都是公开的，所以很容易看到硬币在哪里，即使它们被盗。然而，小偷可能试图通过像ShapeShift这样的服务来摆脱监视，该服务在不收集个人数据的情况下提供加密货币交易。他们将硬币转换成更加匿名的货币，比如Monero，可以想象用它们洗钱。在其平臺上发布所有交易的ShapeShift表示，它在1月份封闭了与那笔5亿美元黑客盗窃相关的地址。还有“不倒翁”服务，旨在掩盖身份和交易，但掩盖巨额的资金被盗仍然是一个挑战。

投资者如何保护自己？

投资者可以让自己的数字代币远离交易所，并离线存储这些资产，即所谓的冷存储。然而事实上，他们并不倾向于这么做。据普华永道公司（PricewaterhouseCoopers LLC）驻香港的金融和监管技术主管亨利∙阿尔斯兰尼安（Henri Arslanian）称，对于经常交易的人来说，这种做法是不切实际的。有些平臺正在努力提高标准，如双子星信托公司Gemini Trust Co聘请了纳斯达克公司监控比特币和以太币的不正常交易。

用“硬钱包”存储加密资产（图片来源：Coinsuggest）

政府监督呢？

世界各地政府只是慢慢地意识到加密交易的机会和危险，他们的反应也不一样。尽管日本去年推出了数字资产交易许可证制度，但曾经是全球加密活动中心的中国正在进行最严厉的打击。地中海小岛屿国家马耳他正在编制一个框架来监管该部门，以便将自己建立为加密货币的中心。

监管机构是否采取任何行动保护投资者？

币圈已有对投资者广泛多次的警告，特别是关于波动的价格和失去一切的风险。许多监管机构也警告交易所不要列出根据当地法律将被视为有价证券的代币。英格兰银行行长马克卡尼在三月份表示，现在是结束加密货币“无政府状态”的时候了，将该行业与其他金融体系保持同样的监管标准。今年4月，纽约州检察长Eric Schneiderman致信13家交易所，寻求有关其内部控制的信息以及他们如何保护客户。加密货币交易所Kraken的负责人Jesse Powell勐烈抨击了他的这项努力，说许可、监管和市场操纵等对大多数加密交易者无关紧要。

交易所如何回应？

加密交易所需要根本改变加密货币的交易方式。新一代交易所正在兴起，它更贴近区块链初始的自由主义理想，并且也威胁着要彻底改变加密市场。这些被称为分散式加密货币交易所，这些新型交易所并不拥有客户资产，只是将买卖双方放在一起，而将实际交易留给投资者。根据其支持者之一，香港OAX基金会（一个分散交易平臺开发商）通讯主管Kelvin Wong的说法，该系统本质上是一个点对点(P2P)平臺，并且在操作和费用方面比当前的交易模式更为透明。

这些代表加密货币交易的未来吗？

这取决于你问谁。AirSwap的策略师Sam Tabar在4月份开放了一个分散的交易所，预测迁移到新型交易所将成为今年的加密货币头条故事。但新加坡金融科技协会主席Chia Hock Lai等人表示，新型加密交易所有其自身的特殊问题，例如用户体验较差，技术支持水平较低。而对于数字货币手册作者David Lee而言，分散交易所将在五到十年内成为交易加密货币的主要渠道。

来源：Bloomberg