场外交易比特币的中文区用户留意下，有网友反映银行卡被冻结

以下文章原文转载自巴比特论坛，因发帖者是论坛版主，应该具有一定程度的可信度。

 localbitcoins场外交易的注意了，本人银行卡被冻结 

坚石石践 | 巴比特论坛版主 | 

 最近一直在全球最的的场外交易网站交易，每天交易量都有20几个BTC，大概一周左右。我发现自己的银行卡被冻结了，只能转进，不能转出了。


然后就去银行查，查了半天，银行竟然查不出，说卡是正常的，说如果都取不出转不了，那他们要问问后台，让我先回去等着。其实我自己查了相关的信息，问了更多银行的朋友，已经往上也看到过相应的帖子，我知道这个不出意外就是被公an机关，或者反洗钱之类的部分给冻结了，回复可能需要半年或者更久。想想那卡也就几十万，真的冻半年也不太影响，但如果因为这个涉及到法律问题，那就麻烦了。


想想也是懊悔不已，还是不够谨慎，以为收到钱就放币，能有啥，对银行这块的风险明显欠缺。


第二天，银行打我电话，接着去查，查出的结果是被四川那边一个公an部门刑侦处给冻结的。然后打电话过去问，警官告诉问我：有一笔诈骗的钱打入了你的账户，你是和他一起洗钱的吧？


顿时把我高蒙圈了，我这么个良民，调戏下姑娘都会脸红，我敢干那事吗？


然后和警官老实交代了全过程，毕竟买卖比特币国家也没有不允许，事实求是就好了。接着根据警官要求，去把交易网站上对方所有的信息全部收集过来，姓名、聊天记录，以及网站的相关情况，包括本人的信息一一整理好发给了他。我还去把那用户举报了，评价下面把他咋骗的情况也写了，希望避免更多伙伴被坑。还向网站提交了工单，说明了这个情况，希望网站能帮忙提供更多他的验证信息，然后交给警察叔叔。


第三天，突然发现我的卡竟然恢复正常了，解冻了。前后总共才三天，我都做好半年无法解冻的准备了。谁让自己没这个风险意识呢，也怪不了谁。


然后，我梳理了几点注意事项，在localbitcoins场外网站交易的伙伴一定要注意了。
1、localbitcoins本身其实还是靠谱的，只是总有人想着来行骗，来作恶。这样的人社会每个角落都还充斥着。所以作为我们既要保持善良，也要保持对这群人的一份警惕。
2、如果你单单只是想花钱买币的，那相对还是安全的，因为不涉及到钱转进来，BTC转进来是没有什么问题的，你只是个付款方，就算对方也问题也基本追责不到你。
3、如果你是想在上面创建单子买卖的，那去要特别注意了。网站本身和淘宝类似，属于一个中介平台，对方下单后，网站就先扣下了你的币，当你确认收到款时，网站就会将BTC放行给对方。如果你不放行，对方提供汇款证据，网站就会审核然后放款。但有渣渣就会利用这些，明明没转账，却点击已转，甚至直接PS一张汇款单。这个时候，你可以申述，证明你没收到汇款，网站就会归还你的BTC。
这种情况基本就出现在新手买家里面，因为新账户违约成本低，交易量高，评价高的一般都更安全。所以如果要去出售，对新手买家要设定个最高交易额度，一般千把块就好了。
4、就是前面说的，收钱一定要确认对方的信息，如果不注重这个很有可能就和我一样的情况了。最后是用支付宝收款，一般都有实名认证，确认和网站上同一个人，那基本就是安全的，真的有问题，也不会有你的责任。
5、真碰到问题，实事求是，积极配合，深刻反思，积极改造。会得到宽大处理的，是吧？ 

中文交易所关闭以后，Steemit的朋友们可能会选择场外方式交易，最好多留意买家，选择交易笔数多的，信誉度更好的用户进行交易。事件究竟如何，封卡是否偶然性事件，我会继续关注并后续发布分享给大家。